工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金更新的招募            诠释书        （2025 年第 1 号）     基金管理东谈主：工银瑞信基金管理有限公司    基金托管东谈主：中国邮政储蓄银行股份有限公司 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                        更新的招募诠释书                       艰苦领导   本基金经中国证券监督管理委员会 2018 年 11 月 23 日证监许可【2018】1947 号文注 册召募。本基金基金合同于 2019 年 4 月 30 日起郑重顺利。   基金管理东谈主保证本招募诠释书的内容信得过、准确、圆善。本招募诠释书经中国证监会 注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会分歧基金的投资价值及市集前 景等作出内容性判断或者保证。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应阐扬阅读本招募诠释书和基金家具 贵府纲目，     全面意志本基金家具的风险收益特征，                     应充分磋商投资者自身的风险承受才调， 并对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出稳固决策。基金管理东谈主提醒 投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情状与基金净 值变化导致的投资风险，由投资者自行背负。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投 老本基金前，应全面了解本基金的家具特质，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各 类风险，包括：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、流动性风险、操气派险、 本基金独到的风险过火他风险。   本基金单一投资者握有基金份额数不得卓绝基金份额总和的 50%，但在基金运作过程 中因基金份额赎回等基金管理东谈主无法赐与贬抑的情形导致卓绝 50%的除外。法律法例、监 管机构另有规则的，从其规则。   本基金为债券型基金，其永恒平均风险和预期收益率低于股票型基金及混杂型基金， 高于货币市集基金。   本基金的投资范围包括国债、央行单子、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短 期融资券、超短期融资券、中期单子、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债 券、可分离交易可转化债券的纯债部分、资产支握证券、国债期货、银行入款、同行存单、 债券回购、现款等金融器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转化债券（可分离交易可转债的纯债部分 除外）   、可交换债券。   本基金投资组搭伙产确立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募诠释书 中投资于中短借主题债券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国 债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在 一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题债券是指剩余期限不卓绝三年的债券资产，主要包括国债、 央行单子、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期票 据、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转化债券的纯债 部分等金融器具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日 为准。   法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当范例后， 不错将其纳入投资范围，其投资比例衔命届时有师法律法例或辩论规则。   本基金发售面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波开赴分影响下，本基金净值可能低于发售 面值，本基金投资者有可能出现损失。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主履行相应范例后， 不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募诠释书的辩论章节。侧袋机制实施期间，基 金管理东谈主将对基金简称进行非凡记号，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额握有东谈主 仔细阅读辩论内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往事迹并不预示其畴昔表现。   基金管理东谈主管理的其它基金的事迹并不组成对本基金事迹表现的保证。基金管理东谈主依 照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。   本基金本次更新招募诠释书，更新了释义、基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额的申 购与赎回、基金的用度与税收、基金的收益与分拨、对基金份额握有东谈主的服务、附件二等 章节，辩论信息更新截止日为 2025 年 5 月 15 日。本招募诠释书所载财务数据和净值表现 数据截止日为 2024 年 9 月 30 日（财务数据未经审计）。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                                                                                     更新的招募诠释书 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募诠释书                      一、绪 言   《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金更新招募诠释书》                             （以下简称“本招募诠释 书”或“招募诠释书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                             （以下简称“《基金法》”）、 《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、                             《公开召募证券投资基金运 作管理办法》      （以下简称“《运作办法》”）、                    《公开召募证券投资基金信息透露管理办法》(以 下简称“《信息透露办法》”)、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理规则》                                       （以 下简称“《流动性风险管理规则》”）过火他辩论法律法例以及《工银瑞信尊利中短债债券 型证券投资基金基金合同》            （以下简称“基金合同”）编写。   本招募诠释书阐扬了工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金的投资主见、策略、风险、 费率等与投资者投资决策辩论的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 诠释书。   基金管理东谈主承诺本招募诠释书不存在职何子虚纪录、误导性讲述或者首要遗漏，并对其 信得过性、准确性、圆善性承担法律职责。   本基金根据本招募诠释书所载明的贵府苦求召募。本招募诠释书由工银瑞信基金管理有 限公司解释。本基金管理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中载明的信息， 或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同过火他辩论规则享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额握有东谈主的权利和义务，应细心查阅基金合同。                      二、释 义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 的任何灵验改革和补充 型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改革和补充 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募诠释书 明书》过火更新 告》 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有拘谨力的决定、决议、文告等    《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第五次会议 通过，并经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改革， 自 2013 年 6 月 1 日起实施的，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员 会第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法 律的决定》修改的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改革     《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、同庚 6 月 1 日实施的《证券投 资基金销售管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改革     《信息透露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息透露管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改革           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的改革 施的《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理规则》及颁布机关对其常常作念出的改革 体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 存续或经辩论政府部门批准建造并存续的企业法东谈主、劳动法东谈主、社会团体或其他组织 证券投资基金的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募诠释书 份额的申购、赎回、转化、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管理东谈主刚硬了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的阐述、计帐和结算、代理披发红利、建 立并营救基金份额握有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、转化、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并获取中国证监会书面阐述的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 是范例基金管理东谈主所管理的灵通式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金管理东谈主和投资 东谈主共同慑服 份额的行径 份额的行径 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书 求将基金份额兑换为现款的行径 有东谈主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购 /申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且按本类别基金资产净值的 0.40%年 费率计提销售服务费的，称为 C 类基金份额；在投资东谈主申购时不收取申购用度、赎回时收取 赎回用度，     且按本类别基金资产净值的 0.30%年费率计提销售服务费的，称为 F 类基金份额； 在投资东谈主申购时不收取申购用度、赎回时收取赎回用度，且按本类别基金资产净值的 0.10% 年费率计提销售服务费的，称为 D 类基金份额 苦求将其握有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额转化为基金管理东谈主管理的其他基金基 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转化中转入苦求份额总和后的余额) 卓绝上一灵通日基金总份额的 10% 他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的简陋 资产的价值总和 额净值的过程 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募诠释书 （包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子透露网站）等绪论 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、资产支握证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或交 易的债券等 将基金治愈投资组合的市集冲击成老实拨给履行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到公谈对待 要》过火更新 置计帐，目的在于灵验阻滞并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险管理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，挑升账户称为侧袋账户 存在首要不笃定性的资产；            （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不笃定性的资产                          三、基金管理东谈主   （一）基金管理东谈主概况   称号：工银瑞信基金管理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准建造机关：中国证监会   批准建造文号：中国证监会证监基金字200593 号   计议范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务   组织景观：有限职责公司   注册老本：贰亿元东谈主民币 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                      更新的招募诠释书   辩论东谈主：朱碧艳   辩论电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册老本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册老本的 20%。   存续期间：握续计议   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委布告、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行营业信贷部、营业部和 公司业务二部就业，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西实行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委布告、实行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委副布告、总司理。2000 年 7 月至 2021 年 7 月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产管理部副总司理；中国 工商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行策略管理与投资者关系部高档各人、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行策略管理与 投资者关系部各人、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行各人。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限职责公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构就业逾二十年， 曾担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席执 行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith 先生，稳固董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任 云顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数 照看人委员会委员，香港会德丰集团谋划委员会委员，香港病院管理局公积金计议受托东谈主，香 港证监会范例复检委员会委员，香港政府经济照看人委员会发展局成员，香港联合交易所新市 场发展就业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银巨匠”。   陈忠阳先生，稳固董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系素养，金融风险管理就业室主任，中国国度风险管理范例化本领委员会委员、中国 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                        更新的招募诠释书 银行业从业东谈主员履历认证考试各人，曾任中国东谈主民大学海外学院副院长。主要研究领域为金 融风险管理、金融监管。   伏军先生，稳固董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院素养、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部布告，北京金融法院各人谋划委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）实行主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富管理、基金分销部主管，瑞银资产管理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银就业逾 9 年，负责 管理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明管帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限职责公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事、工银 瑞信投资管理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副布告。2009 年至 2011 年履新于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、 看管长、风险官。1997 年 6 月至 2000 年 1 月，任中国华融相信投资公司证券总部债券部经 理；2000 年 1 月至 2005 年 6 月，任中国华融资产管理公司投资银行部、证券业务部高档副 司理。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金管理有限公司， 兼任工银瑞信投资管理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险管理师（FRM），现任工银瑞信基金管理有限 公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷管理部、授信 业务部、公司金融业务部就业，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金管理有 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                            更新的招募诠释书 限公司，兼任工银瑞信投资管理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金管理有限公司首席信息官。1996 年 7 月投入中国工商银行山东分行缱绻中心就业；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行开荒运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深本领司理；2011 年 11 月至 职于中国工商银行总行，先后任家具改革管理部总司理助理、家具改革管理部家具各人、金 融科技部家具各人。2022 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限职责公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金管理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金管理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金管理有限公司，兼任工银瑞信资产管理（海外）有限公司董事长、工银瑞信投 资管理有限公司董事。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金管理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金管理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金管理有限公司。   杨曼丽女士，硕士研究生，9 年证券从业训戒；2016 年加入工银瑞信，现任固定收益部 基金司理。2022 年 9 月 29 日于今，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基金司理；   本基金历任基金司理：   王朔先生，2019 年 4 月 30 日至 2020 年 12 月 14 日，担任本基金基金司理。   何秀红女士，2019 年 4 月 30 日至 2020 年 12 月 14 日，担任本基金基金司理。   张略钊先生，2020 年 12 月 14 日至 2024 年 8 月 22 日，担任本基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。   欧阳凯先生，简历同上。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募诠释书   修世宇先生，17 年证券从业训戒；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部就业、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 2 月 27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017 年 6 月 16 日至 2018 年 12 月 17 日，担任工银瑞信工业 4.0 股票型证券投资基金基金司理；2022 年 8 月 22 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日 于今，担任工银瑞信稳健成长混杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担 任工银瑞信体裁产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业训戒；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利混杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享混杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略混杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈答复活泼确立混杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日至 2024 年 7 月 10 日，担任工银瑞信恒嘉一年握有期混杂型证券投 资基金基金司理；2025 年 1 月 24 日于今，担任工银瑞信中国契机全球确立股票型证券投资 基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业训戒，曾任鹏华基金实行总司理，基金司理。2021 年加入 工银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银 瑞信新机遇活泼确立混杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞 信新价值活泼确立混杂型证券投资基金基金司理；2023 年 9 月 22 日于今，担任工银瑞信聚 享混杂型证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 8 日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证 券投资基金（LOF）基金司理；2024 年 11 月 19 日于今，担任工银瑞信中证 A500 交易型开 放式指数证券投资基金基金司理；2024 年 11 月 26 日于今，担任工银瑞信中证 A500 指数证 券投资基金（自 2024 年 12 月 10 日起，变更为工银瑞信中证 A500 交易型灵通式指数证券投 资基金联合基金）基金司理；2025 年 4 月 10 日于今，担任工银瑞信国证港股通改革药交易 型灵通式指数证券投资基金基金司理。   赵志源先生，15 年证券从业训戒；博士；曾任中国东谈主寿保障股份有限公司精算部主管。 银瑞信价值稳健 6 个月握有期混杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业训戒，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天招待债券型发起式证券投资基金基金司理；2013 年 1 月 28 日于今， 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                             更新的招募诠释书 担任工银瑞信 60 天招待债券型证券投资基金（自 2020 年 7 月 20 日起，变更为工银瑞信尊 益中短债债券型证券投资基金）基金司理；2013 年 3 月 28 日至 2014 年 12 月 18 日，担任 工银瑞信释怀增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 工银瑞信金钱快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任 工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任 工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞 信丰益一年如期灵通债券型证券投资基金基金司理； 担任工银瑞信丰淳半年如期灵通债券型证券投资基金（自 2017 年 9 月 23 日起，变更为工银 瑞信丰淳半年如期灵通债券型发起式证券投资基金）基金司理；2017 年 6 月 12 日至 2018 年 11 月 30 日，担任工银瑞信丰实三年如期灵通债券型证券投资基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 年 2 月 28 日于今， 担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018 年 6 月 15 日至 2019 年 8 月 14 日，担任工银瑞信瑞祥如期灵通债券型发起式证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 7 日至   杜洋先生，14 年证券从业训戒；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信策略转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月如期灵通债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 如期灵通债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 瑞信稳健成长混杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题混杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信策略新兴产业混杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年如期灵通混杂型证券投资基金基金司理； 月 13 日至 2024 年 12 月 6 日，担任工银瑞信新动力汽车主题混杂型证券投资基金基金司理； 年 6 月 13 日于今，担任工银瑞信领航三年握有期混杂型证券投资基金基金司理；2024 年 12 月 6 日于今，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业训戒，曾任中再资产管理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、投资总监、基金司理兼任投资司理。2014 年 11 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募诠释书 月 18 日于今，担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担 任工银瑞信前沿医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担任工银瑞信科技改革 6 个月如期灵通混杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日于今，担任工银瑞信成长精选混杂型证券投资基金基金司理；2025 年 4 月 9 日 于今，担任工银瑞信新经济活泼确立混杂型证券投资基金（QDII）基金司理。   （三）基金管理东谈主的职责   （四）基金管理东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 步调，小心违背《证券法》行径的发生。 步调，保证基金财产无用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱过火他不正直的证券交易行径；   （7）法律、行政法例辩论规则和中国证监会规则庇荫的其他行径。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、履行贬抑东谈主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当本基金的投资主见和投资策略，衔命基金份额握有东谈主利益优先的原则，预防 利益阻塞，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实行。辩论交易必须 预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与信息透露。首要关联交易应提交基金管理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的稳固董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 法例及行业范例，敦厚信用、勤劳尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额握有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事相 关的交易行径；   （7）玩忽职守，不按照规则履行职责；   （8）其它法律法例以及国务院证券监督管理机构庇荫的行径。   （1）依照辩论法律、法例和基金合同的规则，本着严慎的原则为基金份额握有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间瞻念察的辩论证券、基金的营业秘密以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资计议等信息。   （4）不以任何景观为除基金管理东谈主除外的其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五）基金管理东谈主的里面贬抑轨制   （1）健全性原则。里面贬抑应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书 并涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个设施。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控范例，珍视内控轨制 的灵验实行。   （3）稳固性原则。基金管理东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保握相对稳固，基金管理 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金管理东谈主里面部门和岗亭实在立应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金管理东谈主运用科学化的计议管理方法裁减运作成本，提高经济 效益，以合理的贬抑成本达到最好的里面贬抑后果。   （1）贬抑环境   公司董事会决定公司发展策略，监督管理层履行职责及计议运作的正当合规情况；董事 会下设风险管理委员会、履历审查及薪酬委员会、策略与可握续发展委员会、审计委员会等 挑升委员会，按照法律法例、公司规矩的规则和董事会的授权利用职责。   公司设实行委员会，负责公司日常计议管理行径中的艰苦决策，组织实施董事会决议。 实行委员会下设的投资决策委员会和风险管理与里面贬抑委员会，就基金投资、风险与内控 管理等发表专科见地及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司建造看管长，对董事会负责，负责审查、监督查验公司过火就业主谈主员的计议管理和 执业行径正当合规情况及公司里面风险贬抑情况。看管长发现基金及公司存在首要计议风险 或者隐患时，提倡处理见地并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会文告；公司未实时 文告的，顺利向中国证监会文告。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险管理委员会和看管长对公司表里部风险进行评估；   b）实行委员会下属的风险管理与里面贬抑委员会负责对公司计议管理中的首要突发性 事件和首要危急情况进行评估，制定危急处理有谋略并监督实施；负责对基金投资和运作中的 首要问题和首要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所靠近的风险进行识别和评估。   （3）贬抑行径   贬抑行径包括自我贬抑、职责分离、监察稽核、什物贬抑、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、范例或步调。   贬抑行径体现为：自我贬抑以各岗亭的主见职责制为基础，是里面贬抑的第一皆防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在辩论部门和相 关岗亭之间建立艰苦业务处理凭据传递和信息疏浚轨制；风险管理、内控合规以及支握职能 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募诠释书 部门为里面贬抑的第二谈防地，对一皆防地负有监督职责；稽核审计部门是里面贬抑的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面贬抑灵验性评价等就业，对第一皆、第二谈防地履职情况 进行稳固客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏浚   公司建立双向的信回绝流路线，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息报告 渠谈。通过建立灵验的信回绝流渠谈，保证了公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职 责辩论的信息，并实时送达恰当的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务文告系统。   （5）里面监控   里面监控由风险管理委员会、看管长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，查验、 评价公司里面贬抑轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面贬抑轨制的实行情况，揭示公司 里面管理及基金运作中的风险，实时提倡改进见地，促进公司里面管理轨制灵验地实行。   （1）基金管理东谈主确知建立、实施和营救里面贬抑轨制是本公司董事会及管理层的职责；   （2）上述对于里面贬抑的透露信得过、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展不断完善里面贬抑轨制。                         四、基金托管东谈主   （一）基金托管情面况   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司(简称：中国邮政储蓄银行)   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   法定代表东谈主：郑国雨   成立时分：2007 年 3 月 6 日   组织景观：股份有限公司   注册老本：991.61 亿元东谈主民币   存续期间：握续计议   批准建造机关及批准建造文号：中国银监会银监复〔2006〕484 号   基金托管履历批文及文号：证监许可〔2009〕673 号   辩论东谈主：马强   辩论电话：010－68857221 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募诠释书   计议范围：收受公众入款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   经国务院同意并经中国银行业监督管理委员会批准，中国邮政储蓄银行有限职责公司 （成立于 2007 年 3 月 6 日）于 2012 年 1 月 21 日照章合座变更为中国邮政储蓄银行股份有 限公司。中国邮政储蓄银行股份有限公司照章承继原中国邮政储蓄银行有限职责公司全部资 产、欠债、机构、业务和东谈主员，照章承担和履行原中国邮政储蓄银行有限职责公司在辩论具 有法律效率的合同或公约中的权利、义务，以及相应的债权债务关系和法律职责。中国邮政 储蓄银行股份有限公司坚握服务“三农”、服务中小企业、服务城乡住户的大型零卖营业银 行定位，阐扬邮政聚集上风，强化里面贬抑，合规稳健计议，为渊博城乡住户及企业提供优 质金融服务，终了激动价值最大化，支握国民经济发展和社会越过。   中国邮政储蓄银行股份有限公司总行设托管业务部，下设资产托管处、家具管理处、风 险管理处、运营管理处、运营一处等处室。现存职工 93 东谈主，全部职工领有大学本科以上学 历，具备丰富的托管服务训戒。 理委员会联合批准，获取证券投资基金托管履历，是我国第 16 家托管银行。2012 年 7 月 19 日，中国邮政储蓄银行经中国保障业监督管理委员会批准，获取保障资金托管履历。中国邮 政储蓄银行坚握以客户为中心、以服务为基础的计议理念，依托专科的托管团队、活泼的托 管业务系统、范例的托管管理轨制、健全的内控体系、运作高效的业务处理模式，为渊博基 金份额握有东谈主和开阔资产管理机构提供安全、高效、专科、全面的托管服务，并获取了配合 伙伴一致好评。   截止 2024 年 9 月 30 日，中国邮政储蓄银行托管的证券投资基金共 403 只。于今，中国 邮政储蓄银行已形成涵盖证券投资基金、证券期货计议机构私募资产管理计议、相信计议、 银行招待家具、保障资金、保障资产管理计议、私募投资基金等多种资产类型的托管家具体 系。   （二）基金托管东谈主的里面贬抑轨制   手脚基金托管东谈主，中国邮政储蓄银行严格慑服国度辩论托管业务的法律法例、行业监管 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募诠释书 规章和行内辩论管理规则，遵法计议、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基 金财产的安全圆善，确保辩论信息的信得过、准确、圆善、实时，保护基金份额握有东谈主的正当 权益。   中国邮政储蓄银行设有风险管理委员会，负责全行风险管理与里面贬抑就业，对托管业 务风险贬抑就业进行查验带领。托管业务部挑升确立里面风险贬抑处室，配备专职内控监督 东谈主员负责托管业务的内控监管就业，具有稳固利用监督稽核的就业权利和才调。   托管业务部具备系统、完善的轨制贬抑体系，建立了管理轨制、贬抑轨制、岗亭职责、 业务操作进程，不错保证托管业务的范例操作和奏凯进行；业务东谈主员具备从业履历；业务管 理严格实行复核、审核、查验轨制，授权就业实行蚁集贬抑，业务图章按规程营救、存放、 使用，账户贵府严格营救，制约机制严格灵验；业务操作区挑升确立，阻滞管理，实施音像 监控；业务信息由专职信息透露东谈主员负责，小心泄密；业求终了自动化操作，小心东谈主为事故 的发生，本领系统圆善、稳固。   （三）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和范例   依照《基金法》过火配套法例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。严格按 照现行法律法例以及基金合同规则，对基金管理东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组 合等情况进行监督，对作恶违游记径实时赐与风险领导，要求其限期纠正，同期文告中国证 监会。在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务设施中，对基金管理东谈主发送的投 资指示、基金管理东谈主对各基金用度的索求与开支情况进行查验监督。   （1）每就业日按时通过基金监督子系统，对各基金投资运作比例贬抑方针进行例行监 控，发现投资比例超标等特地情况，向基金管理东谈主发出版面文告，与基金管理东谈主进行情况核 实，督促其纠正，并实时文告中国证监会。   （2）收到基金管理东谈主的划款指示后，对波及各基金的投资范围、投资对象及交易敌手 等内容进行正当合规性监督。   （3）通过本领或非本领技能发现基金涉嫌违纪交易，电话或书面要求管理东谈主进行解释 或举证，要求限期纠正，并实时文告中国证监会。                  五、辩论服务机构   （一）基金销售机构 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募诠释书   机构全称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话（公司热线电话）                    ：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   辩论电话：010-66583199   辩论东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   本基金非直销销售机构信息详见基金管理东谈主网站公示。   基金管理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规则， 采纳其他恰当要求的机构销售本基金，详见基金管理东谈主网站。   （二）基金注册登记机构   名   称：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   辩论东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   辩论电话：       （021）31358666   传真：     （021）31358600 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募诠释书   承办讼师：朝晨、陈颖华   辩论东谈主：陈颖华   （四）管帐师事务所及承办注册管帐师   机构全称：毕马威华振管帐师事务所(非凡粗拙合伙)   住所：北京市东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   实行事务合伙东谈主：邹俊   承办注册管帐师：龚凯、楼竹君   辩论电话：+86 10 8508 7927   传真：+86 10 8518 5111   辩论东谈主：龚凯                           六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、                   《运作办法》、                         《销售办法》、基金合同过火他法律 法例的辩论规则召募。本基金召募苦求已经中国证监会 2018 年 11 月 23 日证监许可【2018】   （二）基金的类别   债券型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型、灵通式。   （四）基金存续期间   不如期。   （五）基金份额运行发售面值、认购价钱   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。                         七、基金合同的顺利   (一)基金合同顺利   本基金基金合同已于 2019 年 4 月 30 日 郑重顺利。自基金合同顺利之日起，本基金管 理东谈主郑重出手管理本基金。    (二)基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产范围   《基金合同》顺利后，贯穿 20 个就业日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募诠释书 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东谈主应当在如期文告中赐与透露；贯穿 60 个就业 日出现前述情形的，基金管理东谈主在履行一定范例后阔别《基金合同》并投入基金财产计帐程 序，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   法律法例或监管部门另有规则时，从其规则。                 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主在招募诠释 书或其他辩论公告中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的灵通日实时分   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券交易所、深圳证 券交易所的泛泛交易日的交易时分，但基金管理东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或基金 合同的规则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券、期货交易市集、证券、期货交易所交易时分变更或 其他非凡情况，基金管理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时分进行相应的治愈，但应在实施 日前依照《信息透露办法》的辩论规则在指定绪论上公告。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额已于 2019 年 7 月 1 日起出手办理日常申购、赎回 业务。   本基金 F 类基金份额已于 2020 年 4 月 7 日起出手办理日常申购、赎回业务。   本基金 D 类基金份额已于 2025 年 5 月 16 日起出手办理日常申购、赎回业务。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时分提倡申购、赎回或转化苦求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回或转化价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回或转化的价钱。   （三）申购与赎回的原则 进行缱绻； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募诠释书 基金估值的公谈性，具体处理原则与操作范例衔命辩论法律法例以及监管部门、自律王法的 规则。   基金管理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行治愈。基金管理东谈主必须在新规 则出手实施前依照《信息透露办法》的辩论规则在指定绪论上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时分、处理王法等在遵 守基金合同和招募诠释书规则的前提下，以各销售机构的具体规则为准。   （四）申购与赎回的范例   投资东谈主必须根据销售机构规则的范例，在灵通日的具体业务办理时天职提倡申购或赎回 的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；登 记机构阐述基金份额时，申购顺利。   基金份额握有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。基金份额 握有东谈主赎回苦求得胜后，基金管理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期 货交易所或交易市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管 理东谈主及基金托管东谈主所能贬抑的身分影响业务处理进程时，赎回款项顺延至下一个就业日划出。 在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同辩论条件处理。   基金管理东谈主应以交易时分结果前受理灵验申购和赎回苦求确今日手脚申购或赎回苦求 日(T 日)，在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行阐述。T 日提 交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规则的其 他方式查询苦求的阐述情况。若申购不得胜或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定得胜，而仅代表销售机构如实 接收到苦求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于苦求的阐述情况，投资者 应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，甚至其辩论权益受损的，基金管理东谈主、 基金托管东谈主、其他基金销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。如因苦求未得到登记机 构的阐述而酿成的损失，由投资东谈主自行承担。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                            更新的招募诠释书   在法律法例允许的范围内，本基金登记机构可根据辩论业务王法，对上述业务办理时分 进行治愈，本基金管理东谈主将于出手实施前按照辩论规则赐与公告。   （五）申购与赎回的数目限制 额为 1 元东谈主民币（含申购费），初度申购本基金 F 类份额的最低金额为 1000 元东谈主民币（含申 购费）   ，追加申购每笔最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）                           。履行操作中，以各销售机构的具 体规则为准。   投资东谈主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 额余额不及 0.01 份的，在赎回时需一次全部赎回。履行操作中，以各销售机构的具体规则 为准。   如遇多数赎回等情况发生而导致宽限赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同辩论多数赎回或贯穿多数赎回的条件处理。 数不得卓绝基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理东谈主无法赐与 贬抑的情形导致卓绝 50%的除外）。法律法例、监管机构另有规则的，从其规则。 应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、暂停基 金申购等步调，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益，具体规则请参见辩论公告。 限制。基金管理东谈主必须在治愈实施前依照《信息透露办法》的辩论规则在指定绪论上公告。   （六）申购和赎回的对价、用渡过火用途 支付申购用度，申购 C 类、F 类和 D 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金资产中 计提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购确立级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔阔别缱绻。   本基金的申购费率如下表所示：  份额             A 类基金份额           C 类基金份    F 类基金份    D 类基金份                                      额         额         额 用度种   情形          费率              费率        费率        费率 类 申购费   M＜100 万             0.40%        0%        0%        0% 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                           更新的招募诠释书 率      100 万≤M＜500                   0.20%        万        M≥500 万        按笔收取，1，000 元/                       笔 注：M 为申购金额，单元为元     本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的投资东谈主承担，主要用于本基金的市集 引申、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。     赎回用度由赎回基金份额的基金份额握有东谈主承担，在基金份额握有东谈主赎回基金份额时收 取。对于握有期限少于 7 天的基金份额握有东谈主，赎回费将全额计入基金财产；对于握有期限 不少于 7 天的基金份额握有东谈主，不低于赎回费总额的 25%应归入基金财产，其余用于支付登 记结算费和其他必要的手续费。认购/申购的基金份额握有期限自注册登记系统阐述之日起 出手缱绻，至该部分基金份额赎回阐述日止，且基金份额赎回阐述日不计入握有期。本基金 赎回费率均随投资东谈主握有基金份额期限的加多而递减，具体赎回费率结构如下表所示。  份额     A 类基金份额             C 类基金份额                 F 类基金份额          D 类基金份额 用度种   情形      费率          情形      费率              情形      费率         情形   费率 类 赎回费   Y＜7 天      1.50%    Y＜7 天           1.50%   Y＜7 天      1.50%   Y＜7   1.50% 率                                                                    天       天                   天                       天                  天       Y≥30 天         0%   Y≥30 天             0%   Y≥30 天       0% 注：Y 为握有期限 率或收费方式实施日前依照《信息透露办法》的辩论规则在指定绪论上公告。 内容不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销计议，如期或不如期地开展基金促销行径。 在基金促销行径期间，按辩论监管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错恰当调低基金 销售费率。     （七）申购份额与赎回金额的缱绻方式 以苦求当日该类基金份额净值为基准缱绻，各缱绻结果均按照四舍五入方法，保留少许点后 两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。     （1）A 类基金份额的申购     申购本基金 A 类基金份额的申购用度领受前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）， 投资东谈主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购 A 类基金份额的缱绻方式如下： 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                          更新的招募诠释书   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋0.40%）＝49，800.80 元   申购用度＝50，000－49，800.80＝199.20 元   申购份额＝49，800.80/1.0500＝47，429.33 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额的基金 份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，429.33 份 A 类基金份额。   （2）C 类基金份额的申购   申购 C 类基金份额的缱绻方式如下：   申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为   （3）F 类基金份额的申购   申购 F 类基金份额的缱绻方式如下：   申购份额=申购金额/T 日 F 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 F 类基金份额，假定申购当日 F 类基金份额净值 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 F 类基金份额，假定申购当日 F 类基金份额净值为   （4）D 类基金份额的申购   申购 D 类基金份额的缱绻方式如下：   申购份额=申购金额/T 日 D 类基金份额净值   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 D 类基金份额，假定申购当日 D 类基金份额净值 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                           更新的招募诠释书 为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份   即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 D 类基金份额，假定申购当日 D 类基金份额净值为 额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述缱绻结果均按四舍五入方法，保留到小 数点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的赎回   本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。如果投资东谈主赎回 A 类基金份额，则赎回 金额的缱绻方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×A 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，握未必分为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，握有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   （2）C 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的缱绻方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，握未必分大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金 额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.10%=12.50 元   净赎回金额＝12，500.00-12.50=12，487.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，握有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募诠释书 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，487.50 元。   （3）F 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 F 类基金份额，则赎回金额的缱绻方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 F 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×F 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 F 类基金份额，握未必分大于 7 天且小于 30 天，对应 的赎回费率为 0.10%，假定赎回当日 F 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金 额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0.10%=12.50 元   净赎回金额＝12，500.00-12.50=12，487.50 元   即：投资者赎回本基金 1 万 F 类基金份额，握有期限大于 7 天且小于 30 天，假定赎回 当日 F 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，487.50 元。   （4）D 类基金份额的赎回   如果投资东谈主赎回 D 类基金份额，则赎回金额的缱绻方法如下：   赎回金额=赎回份额×T 日 D 类基金份额净值   赎回用度=赎回金额×D 类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金 1 万份 D 类基金份额，握未必分大于 7 天，对应的赎回费率为   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度＝12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额＝12，500.00-0.00=12，500.00 元   即：投资者赎回本基金 1 万 D 类基金份额，握有期限大于 7 天，假定赎回当日 D 类基金 份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   基金份额净值的缱绻公式为缱绻日基金资产净值除以缱绻日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                      更新的招募诠释书 余额。   T 日 F 类基金份额净值＝T 日 F 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 F 类基金份额 余额。   T 日 D 类基金份额净值＝T 日 D 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 D 类基金份额 余额。   本基金 A 类、C 类、F 类和 D 类基金份额的份额净值的缱绻，均保留到少许点后 4 位， 少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净 值在今日收市后缱绻，并在 T+1 日内公告。遇非凡情况，经中国证监会同意，不错恰当延伸 缱绻或公告。   （八）回绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可回绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 值。 者变相躲藏 50%蚁集度的情形时。 绩产生负面影响，或其他毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 基金管理东谈主应当暂停接受基金申购苦求。   发生上述第 1、2、3、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金管理东谈主决定暂停申购时，基 金管理东谈主应当根据辩论规则在指定绪论上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购苦求被全部 或部分回绝的，被回绝的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金管 理东谈主应实时还原申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回对价的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 值。 基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金管理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金管理东谈主应在 当日报中国证监会备案，已阐述的赎回苦求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不成足额支付， 应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限 支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的辩论条件处理。基金份额握有东谈主在苦求赎 回时可预先采纳将当日可能未获受理部分赐与打消。在暂停赎回的情况摒除时，基金管理东谈主 应实时还原赎回业务的办理并公告。   （十）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金转化中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金转化中转入苦求份额总和后的余额)卓绝前一 灵通日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多数赎回。   当本基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或多数赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主觉得有才调支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按泛泛赎回 范例实行。   （2）部分宽限赎回：当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有困难或觉得因支付投 资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。 对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。选 择宽限赎回的，将自动转入下一个灵通日赓续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被打消。宽限的赎回苦求与下一灵通日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部赎 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书 回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多数赎回且单个基金份额握有东谈主的赎回苦求卓绝上一灵通日基金总 份额的 10%，基金管理东谈主有权先行对该单个基金份额握有东谈主超出 10%的赎回苦求实施宽限办 理，而对该单个基金份额握有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回苦求与其他基金份额握有东谈主的赎 回苦求，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或多数赎回份额占比情况决定全额赎 回或部分宽限赎回。当基金管理东谈主觉得有才调支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按泛泛赎回程 序实行，当基金管理东谈主觉得支付投资东谈主的赎回苦求有困难或觉得因支付投资东谈主的赎回苦求而 进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不 低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回 苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于 未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。总共宽限的赎回申 请与下一灵通日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础计 算赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。具体见辩论公告。   （4）暂停赎回：贯穿 2 个灵通日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理东谈主觉得有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得卓绝   当发生上述多数赎回并宽限办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募诠释书规 定的其他方式在 3 个交易日内文告基金份额握有东谈主，诠释辩论处理方法，并在 2 日内在指定 绪论上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和重新灵通申购或赎回的公告 停公告。 新灵通申购或赎回公告，并公布最近 1 个灵通日的各类基金份额净值。 基金管理东谈主应提前 2 个就业日在指定绪论刊登基金重新灵通申购或赎回的公告，并在重新开 始办理申购或赎回的灵通日公告最近 1 个就业日的各类基金份额净值。 公告一次。暂停结果基金重新灵通申购或赎回时，基金管理东谈主应提前 2 个就业日在指定绪论 贯穿刊登基金重新灵通申购或赎回的公告，并在重新灵通申购或赎回日公告最近 1 个就业日 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                       更新的招募诠释书 的各类基金份额净值。   （十二）基金转化   基金管理东谈主不错根据辩论法律法例以及基金合同的规则决定开办本基金与基金管理东谈主 管理的其他基金之间的转化业务，基金转化不错收取一定的转化费，辩论王法由基金管理东谈主 届时根据辩论法律法例及基金合同的规则制定并公告，并提前见告基金托管东谈主与辩论机构。 如本基金通达转化业务的，转入的基金份额握有期限自注册登记系统阐述之日起出手缱绻， 至该部分基金份额赎回或转出阐述日止，且基金份额赎回或转出阐述日不计入握有期。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额已于 2019 年 7 月 1 日起通达日常基金转化业务。   本基金 F 类基金份额已于 2020 年 4 月 7 日起通达日常基金转化业务。   本基金 D 类基金份额已于 2025 年 5 月 16 日起通达日常基金转化业务。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制实行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构认同、恰当法律法例的其它非交易过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额握有东谈主圆寂，其握有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体；司法强制实行是 指司法机构依据顺利司法文书将基金份额握有东谈主握有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的辩论贵府，对于恰当条件 的非交易过户苦求按基金登记机构的规则办理，基金销售机构不错按照其规则的范例收费。   （十四）基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规则的范例收取转托管费。   （十五）如期定额投资计议   基金管理东谈主不错为投资东谈主持理如期定额投资计议，具体王法由基金管理东谈主另行规则。投 资东谈主在办理如期定额投资计议时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在辩论公告或更新的招募诠释书中所规则的如期定额投资计议最低申购金额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额已于 2019 年 7 月 1 日起出手办理日常如期定额投 资业务。   本基金 F 类基金份额已于 2020 年 4 月 7 日起出手办理日常如期定额投资业务。   本基金 D 类基金份额已于 2025 年 5 月 16 日起出手办理日常如期定额投资业务。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 可、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法例或监管部门另有规则的除外。   如辩论法律法例允许基金管理东谈主持理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金管理东谈主 将制定和实施相应的业务王法。   （十七）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管理东谈主可受理基金份额握有东谈主通过中国证监 会认同的交易场合或者交易方式进行基金份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金管理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额握有东谈主应根据基金 管理东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募诠释书“侧袋机制”部分或 辩论公告。                      九、基金的投资   （一）投资主见   本基金在严格贬抑风险和保握细腻流动性的基础上，要点投资于中短借主题的债券，力 求获取超越事迹比拟基准的投资答复。   （二）投资范围   本基金的投资范围包括国债、央行单子、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单子、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、 可分离交易可转化债券的纯债部分、资产支握证券、国债期货、银行入款、同行存单、债券 回购、现款等金融器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转化债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   本基金投资组搭伙产确立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中 投资于中短借主题债券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题债券是指剩余期限不卓绝三年的债券资产，主要包括国债、央 行单子、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、 次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转化债券的纯债部分等 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书 金融器具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。   法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例衔命届时有师法律法例或辩论规则。   （三）投资策略   本基金将检会市集利率的动态变化及预期变化，对 GDP、CPI、PPI、外汇出入及海外市 场流动性动态情况等引起利率变化的辩论身分进行深刻的研究，分析海外与国内宏不雅经济运 行的可能情景，并在此基础上判断包括财政政策以及国内和主要发达国度及地区的货币政策、 汇率政策在内的宏不雅经济政策取向，对市集利率水温柔收益率弧线畴昔的变化趋势作念出瞻望 和判断，团结债券市集资金及债券的供求结构及变化趋势，笃定固定收益类资产的久期确立。   当预期市集利率水平将高涨时，裁减组合的久期；预期市集利率将着落时，提高组合的 久期。以达到利用市集利率的波动和债券组合久期的治愈提高债券组合收益率目的。   本基金根据对收益率弧线景观变动的预期建立或改变组合期限结构。通过瞻望收益率曲 线变动的所在，然后根据收益率弧线景观变动的情景分析，构建组合的期限结构。具体来看， 又分为追踪收益率弧线的骑乘策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。   债券类属确立主要包括债券资产类别采纳、各类资产的恰当组合以及对资产组合的管理。 本基金将在利率预期分析过火久期确立范围笃定的基础上，通过情景分析和历史瞻望相团结 的方法，“从上至下”在信用债、政府债券等资产类别之间进行类属确立，进而笃定具有最 优风险收益特征的资产组合。   本基金将根据刊行东谈主公司所在行业发展以及公司治理、财务情状等信息，进一步团结债 券刊行具体条件对债券进行分析，评估信用风险溢价，发掘具备相对价值的个券。   为贬抑本基金的信用风险，本基金将不如期对所投债券的信用天资和刊行东谈主的偿付才调 进行评估。对于存在信用风险隐患的刊行东谈主所刊行的债券，实时制定风险处置预案。   本基金将在磋商债券投资的风险收益情况，以及回购成本等身分的情况下， 在风险可 控以及法律法例允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   本基金将要点对市集利率、刊行条件、支握资产的组成及质料、提前偿还率、风险补偿 收益和市集流动性等影响资产支握证券价值的身分进行分析，并补助领受蒙特卡洛方法等数 量化订价模子，评估资产支握证券的相对投资价值并作念出相应的投资决策。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书   本基金为提高对利率风险管理才调，在风险可控的前提下，以套期保值为目的，本着谨 慎原则参与国债期货投资。国债期货手脚利率繁衍品的一种，有助于管理债券组合的久期、 流动性和风险水平。本基金将按照辩论法律法例的规则，团结对宏不雅经济式样和政策趋势的 判断、对债券市集进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债期货和现货的基差、国 债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等方针进行追踪监控，在最大限制保证基金 资产安全的基础上，起劲终了基金资产的永恒自若升值。   本基金将通过对刊行主体的公司配景、资产欠债率、现款流等身分的概述考量，分析证 券公司短期公司债券的负约风险及合理的利差水平，尽量采纳流动性相对较好的品种进行投 资，起劲在贬抑投资风险的前提下尽可能的提高收益。   （四）投资限制与庇荫行径   基金的投资组合应衔命以下限制：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题债券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握不 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金握有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的 10％， 皆备按照辩论指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支握证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10％；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （7）本基金握有的并吞(指并吞信用级别)资产支握证券的比例，不得卓绝该资产支握 证券范围的 10％；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支握证券，不得 卓绝其各类资产支握证券料到范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA 以上(含 AA)的资产支握证券。基金握有资产 支握证券期间，如果其信用等第着落、不再恰当投资范例，应在评级文告发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书   （10）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （11）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净值 的 40%，本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （12）本基金在职何交易日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资产净 值的 15%；在职何交易日日终，握有的卖放洋债期货合约价值不得卓绝基金握有的债券总市 值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得卓绝上一个 交易日基金资产净值的 30%；本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖放洋债期货合约价值，料到（轧差缱绻）占基金资产的比例不低于 80％；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、基金范围变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不恰当前款所规则比例限制的， 基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （15）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述投资限制第（2）             、（9）、                 （13）、                     （14）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述规则投资比例的， 基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行治愈，但中国证监会规则的非凡情形除外。法律法例 另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的辩论约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当恰当本基金合同的约定。基金托管东谈主 对基金的投资的监督与查验自本基金合同顺利之日起出手。法律法例或监管部门另有规则的， 从其规则。   为珍视基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱过火他不正直的证券交易行径；   （7）法律、行政法例辩论规则和中国证监会规则庇荫的其他行径。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募诠释书   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、履行贬抑东谈主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当本基金的投资主见和投资策略，衔命基金份额握有东谈主利益优先的原则，预防 利益阻塞，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实行。辩论交易必须 预先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与信息透露。首要关联交易应提交基金管理东谈主 董事会审议，并经过三分之二以上的稳固董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联 交易事项进行审查。 按照法律法例或监管部门的规则实行；如法律法例或监管部门修改或治愈上述投资限制、投 资庇荫性规则，且该等治愈或修改属于非强制性的，基金管理东谈主有权在履行恰当范例后按照 法律法例或监管部门治愈或修改后的规则实行，并应向投资者履行信息透露义务，但无需基 金份额握有东谈主大会审议决定。   （五）事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：中债-概述金钱（1-3 年）指数收益率。   本基金为债券型证券投资基金，要点投资中短借主题证券，是以本基金登科中债-概述 金钱（1-3 年）指数收益率手脚事迹比拟基准。中债-概述金钱（1-3 年）指数从属于中债总 指数族分类，是一个反应境内东谈主民币债券市集价钱走势情况的宽基指数。本基金登科的（1-3 年）中债-概述金钱指数概述反应银行间债券市集和沪深交易所债券市集的跨市集中短期债 券指数，对中短期债券价钱变动趋势有很强的代表性，能较好的反应本基金的投资策略，较 为科学、合理的评价本基金的事迹表现。   如果指数编制单元住手缱绻编制上述指数或改换指数称号，或者今后法律法例发生变化， 或者有更巨擘的、更能为市集普遍接受的事迹比拟基准推出，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并按照监管部门要求履行恰当范例后变更事迹比拟基准并实时公告，无需召开基金份 额握有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其永恒平均风险和预期收益率低于股票型基金及混杂型基金，高 于货币市集基金。根据 2017 年 7 月 1 日实施的《证券期货投资者恰当性管理办法》，基金管 理东谈主和销售机构按照新的风险等第分类范例对基金重新进行风险评级，本基金的具体风险评 级结果应以基金管理东谈主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金管理东谈主代表基金利用辩论权利的处理原则及方法 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                    更新的招募诠释书 利益； 欠妥利益。     （八）侧袋机制的实施和投资运作安排     当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并谋划管帐师事务所见地后，不错依照 法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。     侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。     侧袋账户的实施条件、实施范例、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规则。     （九）基金的投资组合文告     本文告期自 2024 年 7 月 1 日起至 2024 年 9 月 30 日止（财务数据未经审计）                                                     。 序号              名堂                  金额（元）           占基金总资产的比例（%）       其中：股票                                     -                 -       其中：债券                        226，279，800.38             96.66          资产支握证券                      5，014，069.44              2.14       其中：买断式回购的买入返售金融资产                         -                 - 注：由于四舍五入的原因金额占基金总资产的比例分项之和与料到可能有尾差。     本基金本文告期末未握有境内股票投资。     无。     本基金本文告期末未握有股票。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                            更新的招募诠释书 序号          债券品种                  公允价值（元）                 占基金资产净值比例（%）         其中：政策性金融债                    22，753，421.36                    10.13 注：由于四舍五入的原因公允价值占基金资产净值的比例分项之和与料到可能有尾差。 序      债券代码           债券称号        数目（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%） 号                    MTN003 细 序号     证券代码         证券称号     数目（份）        公允价值（元）          占基金资产净值比例（%）       本基金本文告期末未握有贵金属。       本基金本文告期末未握有权证。       本文告期内，本基金未运用国债期货进行投资。       本基金本文告期末未握有国债期货投资，也无期间损益。       本文告期内，本基金未运用国债期货进行投资。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                           更新的招募诠释书 文告编制日前一年内受到公开臆造、处罚的情形   本基金投资的前十名证券的刊行主体中，申万宏源证券有限公司在文告编制日前一年内 曾受到地方证监局、证监会的处罚；华泰证券股份有限公司在文告编制日前一年内曾受到地 方外管局、地方证监局、央行派出机构的处罚；中国星河证券股份有限公司在文告编制日前 一年内曾受到地方证监局、深交所、央行的处罚。     上述情形对上市公司的财务和计议情状无首要影响，投资决策进程恰当基金管理东谈主的 轨制要求。   本基金投资的前十名股票未超出基金合同规则的备选股票库。   序号                    称号                   金额（元）   本基金本文告期末未握有处于转股期的可转化债券。   无。   无。                         十、基金的事迹   基金管理东谈主承诺以恪尽责守、敦厚信用、勤劳尽责的原则管理和运用基金财产，但不保 证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其畴昔表现。投资 有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。 1、本基金合同顺利日 为 2019 年 4 月 30 日，基金合同顺利以来（截止 2024 年 9 月 30 日）的投资事迹及同期基准 的比拟如下表所示： 工银尊利中短债债券 A        阶段         净值增    净值增长     事迹比拟基   事迹比拟基   ①-③   ②-④                   长率①    率范例差     准增长率③   准增长率标 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                         更新的招募诠释书                                    ②                   准差④ 自基金合同顺利日起至              17.10%     0.04%     20.87%      0.04%   -3.77%    0.00% 今    工银尊利中短债债券 C         阶段              净值增      净值增长      事迹比拟基      事迹比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率范例差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同顺利日起至              14.60%     0.04%     20.87%      0.04%   -6.27%    0.00% 今    工银尊利中短债债券 F         阶段              净值增      净值增长      事迹比拟基      事迹比拟基      ①-③      ②-④                         长率①      率范例差      准增长率③      准增长率标                                   ②                    准差④ 自基金合同顺利日起至               9.45%     0.04%     13.97%      0.03%   -4.52%    0.01% 今    （2019 年 4 月 30 日至 2024 年 9 月 30 日） 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金        更新的招募诠释书 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募诠释书 注：1、本基金基金合同于 2019 年 4 月 30 日顺利。 合基金合同对于投资范围及投资限制的规则。                      十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、银行入款本息、基金应收款项过火他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据辩论法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相稳固。   （四）基金财产的营救和责罚   本基金财产稳固于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法例和《基 金合同》的规则责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章打消或者被照章宣告停业等原因进行计帐 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金              更新的招募诠释书 的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金管理东谈主管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。                  十二、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金辩论的证券、期货交易场合的交易日以及国度法律法例规则需 要对外透露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、国债期货、同行存单和银行入款本息、应收款项、资产支握证券、 其它投资等资产及欠债。   （三）估值方法   （1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值； 估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券 价钱的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了 首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考相似投资品种的现行市价 及首要变化身分，治愈最近交易市价，笃定公允价值。   （2）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规则的除外）， 登科第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。   （3）对在交易所市集上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规则的除外）                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。   （4）对在交易所市集上市交易的可转化债券，登科逐日收盘价手脚估值全价；交易所 上市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值 全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交 易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机 构提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到 的净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可参考相似投资品种的现行 市价及首要变化身分，治愈最近交易市价，笃定公允价值。   （5）交易所上市不存在活跃市集的非固定收益类有价证券，领受估值本领笃定公允价 值。交易所上市的资产支握证券，领受估值本领笃定公允价值，在估值本领难以可靠计量公 允价值的情况下，按成本估值。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募诠释书 跃市集上未经治愈的报价手脚计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允价 值的情况下，对市集报价进行治愈以阐述计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集活 动很少的情况下，领受估值本领笃定其公允价值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间 市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存在 彰着相反，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近交易日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交易日结算价估值。 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 基金估值的公谈性。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 规则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及辩论法 律法例的规则或者未能充分珍视基金份额握有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处置。   根据辩论法律法例，基金资产净值缱绻和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金辩论的管帐问题，如经辩论各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见地，按照基金管理东谈主对基金资产净值的缱绻 结果对外赐与公布。   （四）估值范例 量缱绻，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的舛误计入基金财产。国 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书 家另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主每个就业日缱绻基金资产净值及各类基金份额净值，并按规则公告。 同的规则暂停估值时除外。基金管理东谈主每个就业日对基金资产估值后，将各类基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主对外公布。   （五）估值纰谬的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、恰当、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值纰谬时，视为基金份 额净值纰谬。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾酿成估值纰谬，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的职责东谈主应当对由于该 估值纰谬遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据缱绻差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值纰谬职责方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承担；由于估值纰谬职责方未 实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主酿成损失的，由估值纰谬职责方对顺利损失承担补偿 职责；若估值纰谬职责方已经积极和洽，况且有协助义务确当事东谈主有填塞的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值纰谬职责方支吾更正的情况向辩论当事东谈主进行确 认，确保估值纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的职责方对辩论当事东谈主的顺利损失负责，分歧障碍损失负责，况且仅对 估值纰谬的辩论顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值纰谬而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值纰谬 职责方仍支吾估值纰谬负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值纰谬职责方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获 得欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的赔 偿额加上已经获取的欠妥得利返还的总和卓绝其履行损失的差额部分支付给估值纰谬职责 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书 方。   （4）估值纰谬治愈领受尽量还原至假定未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，辩论确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明总共确当事东谈主，并根据估值纰谬发生的原因笃定 估值纰谬的职责方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬酿成的损失进行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的职责方进行更正和补偿 损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值纰谬的更正向辩论当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值缱绻出现纰谬时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的步调小心损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。   （3）当基金份额净值缱绻差错给基金和基金份额握有东谈主酿成损失需要进行补偿时，基 金管理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的职责，经阐述后按以下条件进行补偿：   ①本基金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，与本基金辩论的管帐问题，如经两边在 对等基础上充分谋划后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的建议实行，由此给基金份额握 有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ②若基金管理东谈主缱绻的基金份额净值已由基金托管东谈主复核阐述后公告，由此给基金份额 握有东谈主酿成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者或 基金支付的补偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照罪戾进度各自承担相应的职责。   ③如基金管理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的缱绻结果，天然屡次重新缱绻和查对， 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的缱绻结果对 外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   ④由于基金管理东谈主提供的信息纰谬（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值缱绻纰谬而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （六）暂停估值的情形 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 业时； 基金管理东谈主应当暂停估值；   （七）基金净值的阐述   用于基金信息透露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理东谈主负责缱绻，基金托 管东谈主负责进行复核。基金管理东谈主应于每个灵通日交易结果后缱绻当日的基金资产净值和各类 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缱绻结果复核阐述后发送给基金管理 东谈主，由基金管理东谈主对基金净值赐与公布。   （八）非凡情形的处理 金资产估值纰谬处理。 据纰谬等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然已经采取必要、恰当、合理的步调进行查验，但未 能发现纰谬的，由此酿成的基金资产估值纰谬，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。但 基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的步调摒除或削弱由此酿成的影响。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并透露主袋账户 的基金净值信息，暂停透露侧袋账户份额净值。                十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                        更新的招募诠释书   （二）基金用度计提方法、计提范例和支付方式   本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.3%年费率计提。管理费的缱绻方法如下：   H＝E×0.3%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值   基金管理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东谈主复核无误后于 2 个就业日内进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.1%的年费率计提。托管费的缱绻方法如下：   H＝E×0.1%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东谈主复核无误后于 2 个就业日内进行支付。若遇法定节假 日、休息日等，支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额、F 类基金份额、D 类基金份额 的销售服务费年费率阔别为 0.40%、0.30%和 0.10%。缱绻方法如下：   H＝E×该类基金份额销售服务费年费率÷当年天数   H 为该类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为该类基金份额前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金管理东谈主在次月初 3 个工 作日内出具资金划拨指示，基金托管东谈主复核无误后于 2 个就业日内支付给基金管理东谈主，由基 金管理东谈主代付给销售机构。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据辩论法例及相应公约规则，按 用度履行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募诠释书 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与处置侧袋账户资产辩论的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，不得收取管理费，其他用度详见招募诠释书或辩论公告的 规则。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例实行。                 十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除辩论用度后的 余额，基金已终了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指截止收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已终了收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 率收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详 见基金管理东谈主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在对基金份额握有东谈主利益无内容不利影响的情况下，基金管理东谈主可在法律法例允许的前 提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行恰当范例后酌情治愈以上基金收益 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募诠释书 分拨原则，此项治愈不需要召开基金份额握有东谈主大会，但应于变更实施日前在指定绪论公告。   （四）收益分拨有谋略   基金收益分拨有谋略中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时分、分拨数额及比例、分拨方式等内容。   （五）收益分拨有谋略的笃定、公告与实施   本基金收益分拨有谋略由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息透露办法》 的辩论规则在指定绪论公告。   基金红利披发日距离收益分拨基准日（即可供分拨利润缱绻截止日）的时分不得卓绝   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的缱绻方法，依照《业务王法》 实行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募诠释书“侧袋机制”部分 或辩论公告的规则。                 十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度透露； 按照辩论规则编制基金管帐报表； 式阐述。   （二）基金的年度审计 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 格的管帐师事务所过火注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息透露办法》的辩论规则在指定绪论公告。                  十六、基金的信息透露   （一）本基金的信息透露应恰当《基金法》                     、《运作办法》、                            《信息透露办法》                                   、《基金合同》 过火他辩论规则。辩论法律法例对于信息透露的规则发生变化时，本基金从其最新规则。   （二）信息透露义务东谈主   本基金信息透露义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规则的天然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息透露义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根柢起点，按照法律法例和中国 证监会的规则透露基金信息，并保证所透露信息的信得过性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息透露义务东谈主应当在中国证监会规则时天职，将应予透露的基金信息通过中国 证监会指定的宇宙性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”）等绪论透露，并保证基金投资者鲁莽按照《基金合同》约定的时分和方式查阅或者复 制公开透露的信息贵府。   （三）本基金信息透露义务东谈主承诺公开透露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开透露的信息应领受汉文文本。同期领受外文文本的，基金信息透露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开透露的信息领受阿拉伯数字；除相等诠释外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开透露的基金信息   公开透露的基金信息包括：            《基金合同》、基金托管公约、基金家具贵府纲目   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额握 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 有东谈主大会召开的王法及具体范例，诠释基金家具的特质等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。   （2）基金招募诠释书应当最大限制地透露影响基金投资者决策的全部事项，诠释基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具特质、风险揭示、信息透露及基金份额握有东谈主 服务等内容。《基金合同》顺利后，股指期货配资基金招募诠释书的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应 当在三个就业日内，更新基金招募诠释书并登载在指定网站上；基金招募诠释书其他信息发 生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阔别运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募 诠释书。   （3）基金托管公约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产营救及基金运作监督等 行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金家具贵府概淌若基金招募诠释书的选录文献，用于向投资者提供简明的基金 纲目信息。     《基金合同》顺利后，基金家具贵府纲目的信息发生首要变更的，基金管理东谈主应 当在三个就业日内，更新基金家具贵府纲目，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金家具贵府纲目其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阔别运 作的，基金管理东谈主不再更新基金家具贵府纲目。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金管理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金招募 诠释书、    《基金合同》选录登载在指定绪论上；基金管理东谈主、基金托管东谈主应当将《基金合同》、 基金托管公约登载在网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在透露招募诠释 书确当日登载于指定绪论上。   基金管理东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在指定绪论上登载《基金合同》顺利 公告。   《基金合同》顺利后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应当至少每周 公告一次基金资产净值和各类基金份额净值。   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点透露灵通日的各类基金份额净值和基金份额累 计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站透露半年度和年度 临了一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息透露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的缱绻方式及辩论申购、赎回费率，并保证投资者鲁莽在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度文告，将年度文告登载 在指定网站上，并将年度文告领导性公告登载在指定报刊上。基金年度文告中的财务管帐报 告应当经过具有证券、期货辩论业务履历的管帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期文告，将中期文告登 载在指定网站上，并将中期文告领导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个就业日内，编制完成基金季度文告，将季度报 告登载在指定网站上，并将季度文告领导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度文告、中期文告或者 年度文告。   基金握续运作过程中，应当在基金年度文告和中期文告中透露基金组搭伙产情况过火流 动性风险分析等。   基金运作期间，如文告期内出现单一投资者握有基金份额达到或卓绝基金总份额 20%的 情形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在基金如期文告“影响投资者决策的 其他艰苦信息”项下透露该投资者的类别、文告期末握有份额及占比、文告期内握有份额变 化情况及家具的独到风险，中国证监会认定的非凡情形除外。   本基金发生首要事件，辩论信息透露义务东谈主应当在 2 日内编制临时文告书，并登载在指 定报刊和指定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件：   （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阔别、基金计帐；   （3）转化基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事务所；   （5）基金管理东谈主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募诠释书   （7）基金管理东谈主变更握有百分之五以上股权的激动、基金管理东谈主的履行贬抑东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主挑升基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更卓绝百分之五十，基金管理东谈主、基金托 管东谈主挑升基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动卓绝百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务辩论行径受到首要行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其挑升基金托管部门负责东谈主因基金托管业务辩论行径受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、履行贬抑 东谈主或者与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要 关联交易事项，但中国证监会另有规则的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提范例、计提方式和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价纰谬达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金出手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并宽限办理；   （19）本基金贯穿发生多数赎回并暂停接受赎回苦求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回苦求或重新接受申购、赎回苦求；   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）治愈基金份额类别；   （23）发生波及基金申购、赎回事项治愈或潜在影响投资者赎回等首要事项时；   （24）本基金出现贯穿 40、50、55 个就业日基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形时；   （25）当基金管理东谈主领受舞动订价机制进行估值；   （26）基金信息透露义务东谈主觉得可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规则的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球绪论中出现的或者在市集端淑传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东谈主权益的，辩论 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募诠释书 信息透露义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开涌现，并将辩论情况立即文告中国证监会。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金管理东谈主应在季度文告、中期文告、年度文告等如期文告和招募诠释书（更新）等文 件中透露国债期货交易情况，包括投资政策、握仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭 示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资主见等。   基金管理东谈主应在基金年报及中期文告中透露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券 市值占基金净资产的比例和文告期内总共的资产支握证券明细。基金管理东谈主应在基金季度报 告中透露其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和文告期末按 市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。   本基金投资证券公司短期公司债券将进行临时公告，并在季度文告、中期文告、年度报 告等如期文告和招募诠释书（更新）等文献中透露证券公司短期公司债券的投资情况。   本基金实施侧袋机制的，辩论信息透露义务东谈主应当根据法律法例、基金合同和招募诠释 书的规则进行信息透露，详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规则。   （六）信息透露事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息透露管理轨制，指定挑升部门及高档管理东谈主 员负责管理信息透露事务。   基金信息透露义务东谈主公开透露基金信息，应当恰当中国证监会辩论基金信息透露内容与 方法准则等法律法例规则。   基金托管东谈主应当按照辩论法律法例、中国证监会的规则和《基金合同》的约定，对基金 管理东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期文告、 更新的招募诠释书、基金家具贵府纲目、基金计帐文告等公开透露的辩论基金信息进行复核、 审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子阐述。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中采纳一家报刊透露本基金信息。基金管理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子透露网站报送拟透露的基金信息，并保证辩论报送信 息的信得过、准确、圆善、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在指定绪论上透露信息外，还不错根据需要在其他寰球 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募诠释书 绪论透露信息，然而其他寰球绪论不得早于指定绪论透露信息，况且在不同绪论上透露并吞 信息的内容应当一致。   为基金信息透露义务东谈主公开透露的基金信息出具审计文告、法律见地书的专科机构，应 当制作就业底稿，并将辩论档案至少保存到《基金合同》阔别后 10 年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求透露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金泛泛投资操作的前提 下，自主晋升信息透露服务的质料。具体要求应当恰当中国证监会及自律王法的辩论规则。 前述自主透露如产生信息透露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息透露文献的存放与查阅   照章必须透露的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照辩论法律法例规则将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息透露的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸透露基金辩论信息：   （九）本基金信息透露事项以法律法例规则及本章简陋定的内容为准。                      十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施范例   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金份额握有 东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并谋划管帐师事务所见地后，不错依 照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。基金管理 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金管理东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金管理东谈主应以基金份额握有东谈主的原有账户份额为基础，阐述相应 侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额。当日收到的申购苦求，按照启用侧袋机制后的主袋账 户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的赎回苦求并支付赎回款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和转化。基金份额握有东谈主 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募诠释书 苦求申购、赎回或转化侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或转化苦求将被回绝。   （2）主袋账户   基金管理东谈主将照章保障主袋账户份额握有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金管理东谈主在辩论公告中规则。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金 管理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回苦求或减速支付赎回款项。   本招募诠释书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规则适用于主袋账户份额。 多数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回苦求卓绝上一灵通日主袋账户总份额的 10% 认定。   侧袋机制实施期间，招募诠释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作方针和基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规则的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户辩论的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，辩论用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费，其他用度详见届 时发布的辩论公告。   主袋账户的管理费和托管费等用度仍按主袋账户基金资产净值手脚基数计提。主袋账户 的 C 类、F 类基金份额的销售服务费仍阔别按主袋账户 C 类、F 类基金份额的基金资产净值 手脚基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分拨条件的情形下，基金管理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金管理东谈主应按照招募诠释书“基金的信息透露”部分规则的基金净值信息透露方式 和频率透露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当暂停透露侧 袋账户的基金净值信息。   （2）如期文告 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金              更新的招募诠释书   基金管理东谈主应当在基金如期文告中透露文告期内特定资产处置进展情况。透露文告期末 特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定资产最终的变现价钱， 不手脚基金管理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金如期文告中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。管帐 师事务所对基金年度文告进行审计时，支吾文告期内基金侧袋机制运行辩论的管帐核算和年 度文告透露等发表审计见地。   （3）临时文告   基金管理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、阔别侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后应实时发布临时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及范例、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险领导等艰苦信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时分、向侧袋账户份额握有 东谈主支付的款项、辩论用度发生情况等艰苦信息。   基金管理东谈主将按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额握有东谈主支付对应款项。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制和阔别侧袋机制后，实时遴聘恰当《中华东谈主民共和国证 券法》规则的管帐师事务所进行审计并透露专项审计见地。   （三）本部分对于侧袋机制的辩论规则，但凡顺利援用法律法例或监管王法的部分，如 将来法律法例或监管王法修改导致辩论内容被取消或变更的，或将来法律法例或监管王法针 对侧袋机制的内容有进一步规则的，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行恰当范例后， 可顺利对本部天职容进行修改和治愈，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。                      十八、风险揭示   本基金投资过程中靠近的主要风险有：市集风险、利率风险、信用风险、再投资风险、 流动性风险、操气派险、本基金独到的风险过火他风险。与投资组合管理顺利辩论的市集风 险、利率风险、信用风险及流动性风险等不错使用数目化方针加以度量及贬抑，而操气派险 不错建立灵验的内控体系加以管理。   （一）证券市集风险   证券市集价钱因受各式身分的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在的风险，本 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 基金的市集风险开始于基金握有的资产市集价钱的波动。   金融市集利率的波动会导致债券市集的价钱和收益率的变动，利率波动也可能导致投资 债券产生损失。基金投资于债券，其收益水平会受到利率变化的影响，从而产生风险。在利 率波动时，本基金的净值可能会产生一定波动。   债券刊行东谈主出现负约、回绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料裁减导致债券价 格着落的风险。另外，由于交易敌手负约酿成的损失也属于信用风险。   债券偿付本息后以及回购到期后可能由于市集利率的着落靠近资金再投资的收益率低 于正本利率的风险。   因市集交易量不及，导致证券不成马上、低成腹地转变为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，甚至本基金莫得填塞的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   基金运作过程中，因里面贬抑存在障碍或者东谈主为身分酿成操作造作或违背操作规程等引 致的风险，举例，越权违纪交易、管帐部门诈骗、交易纰谬、IT 系统故障等风险。   斗争、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、代理商负约、基金托管东谈主负约等超出基金管理东谈主自身顺利贬抑 才调之外的风险，可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损。   （二）本基金独到风险 要投资于中短借主题债券，投资于基金合同界定的中短借主题债券的比例不低于非现款基金 资产的 80%。债券受宏不雅经济周期及通胀率等影响较大，因而本基金受营业周期景气轮回风 险较大。此外，本基金除承担由于市集利率波动酿成的利率风险外还要承担如企业债、公司 债等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受较大损失。国债期 货领受逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规则的时天职补足保证金，按规则将被强制平仓， 可能给投资带来首要损失。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书   （1）信用风险：指基金所投资的资产支握证券之债务东谈主出现负约，或在交易过程中发生 交收负约，或由于资产支握证券信用质料裁减导致证券价钱着落，酿成基金财产损失；   （2）利率风险：市集利率波动会导致资产支握证券的收益率和价钱的变动，一般而言， 如果市集利率高涨，本基金握有资产支握证券将靠近价钱着落、本金损失的风险，而如果市集 利率着落，资产支握证券利息的再投资收益将靠近着落的风险；   （3）流动性风险：受资产支握证券市集范围及交易活跃进度的影响，资产支握证券可能 无法在并吞价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险；   （4）提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，使资产池出现现 金流不自若的风险及再投资风险。   《基金合同》顺利后，贯穿 60 个就业日出现基金份额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5，000 万元情形的，基金管理东谈主在履行一定范例后阔别《基金合同》并投入基 金财产计帐范例，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。故投资者还将靠近基金合同自动阔别 的风险。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，并谋划管帐师事务所见地后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手透露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和转化， 基金份额握有东谈主可能靠近无法实时获取侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金管理东谈主 将按照握有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式，实时向侧袋账户份额 握有东谈主支付对应款项，但因特定资产的变当前分具有不笃定性，最终变现价钱也具有不笃定 性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此靠近损 失。   实施侧袋机制期间，因本基金不透露侧袋账户的基金净值信息，即便基金管理东谈主在基金 如期文告中透露文告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不手脚特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金管理东谈主不承担任何保证和承 诺的职责。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主缱绻各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需磋商主袋账 户资产，并根据辩论规则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书 因此本基金透露的事迹方针不成反应特定资产的真不二价值及变化情况。   （三）本基金主要的流动性风险及风险管理方法诠释   本基金将加强对灵通式基金申购设施的管理，合理贬抑基金份额握有东谈主蚁集度，审慎确 认大额申购苦求，在当接受申购苦求对存量基金份额握有东谈主利益组成潜在首要不利影响时， 基金管理东谈主将采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、回绝大额申购、 暂停基金申购等步调对基金范围赐与贬抑，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。具体 内容详见本招募诠释书第八章。   本基金为债券型基金，且投资于基金合同界定的中短借主题债券的比例不低于非现款基 金资产的 80%。投资市集主要为证券交易所、宇宙银行间债券市集等流动性较好的范例型交 易场合，主要投资对象为具有细腻流动性的金融器具（包括国内照章刊行上市的债券和货币 市集器具等），一般情况下，这些资产市集流动性较好。本基金将实时关注市集行情的变化， 动态治愈投资组合的各项比例，在对组合流动性要求较高的市集环境下，实时提高流动性资 产的比重，保证组合具备填塞流动性支吾可能发生的范围变化。   在本基金出现多数赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合情状或多数赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基金份额握有东谈主在单个 灵通日苦求赎回基金份额卓绝基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有权对其采取宽限办 理赎回苦求的步调。具体内容详见本招募诠释书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险管理器具，以更好地支吾流动性风险。基金管理东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律法例及基金合同的约 定，概述运用各类流动性风险管理器具，对赎回苦求等进行限定治愈，手脚特定情形下基金 管理东谈主流动性风险管理的补助步调，包括但不限于：1）宽限办理多数赎回苦求；2）暂停接 受赎回苦求；3）减速支付赎回款项；4）收取短期赎回费，本基金对握续握有期少于 7 日的 投资者收取不低于 1.5%的赎回费；5）暂停基金估值，当特定资产占前一估值日基金资产净 值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商一致，本基金应当暂停基金估值并采取暂停接受基金申 购赎回苦求或减速支付赎回款项的步调；6）舞动订价；7）侧袋机制。   当基金管理东谈主实施流动性风险管理器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不成申购本基金、赎回苦求不成阐述或者赎回款项延伸到账、如握有期限少于 7 日会 产生较高的赎回费酿成收益损失等、承担更高的申购或赎回成本。领导投资者了解自身的流 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书 动性偏好、合理作念好投资安排。   （四）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节辩论风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集普遍轨则等作念出的概述性描写，代表了一般市集情况下本基金的永恒风险收益特征。 销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和销售机构)根据辩论法律法例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构领受的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受才调与家具风险之间的匹配检修。   （五）税负加多风险   财政部、国度税务总局财政2016140 号《对于明确金融房地产开荒培植补助服务等增 值税政策的文告》第四条文定：“资管家具运营过程中发生的升值税应税行径，以资管家具 管理东谈主为升值税征税东谈主。”鉴于基金合同中基金管理东谈主的管理费中不包括家具运营过程中发 生的税款，本基金运营过程中需要缴纳升值税应税的，将由基金份额握有东谈主承担并从基金资 产中支付，按照税务机关的规则以基金管理东谈主为升值税征税东谈主履行征税义务，因此可能加多 基金份额握有东谈主的投资税费成本。          十九、基金合同的变更、阔别与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东谈主大会决议通过 的事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起顺利，顺利后依照《信息透露办法》的辩论规则在指定绪论公告。   （二）     《基金合同》的阔别事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当阔别： 邻接的；   （三）基金财产的计帐 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货辩论业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阔别情形出当前，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文告；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐文告进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐文告出具法 律见地书；   （6）将计帐文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有谋略，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的辩论首要事项须实时公告；基金财产计帐文告经具有证券、期货辩论业务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐文告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐文告登载在指定网站上，并将计帐文告领导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及辩论文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募诠释书                二十、基金合同的内容选录   基金合同的内容选录见附件一。              二十一、基金托管公约的内容选录   基金托管公约的内容选录见附件二。              二十二、对基金份额握有东谈主的服务   基金管理东谈主承诺为本基金的份额握有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额握有东谈主的需 要和市集的变化，加多或变更服务名堂。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额握有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）投入“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额握有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）                                              ， 采纳自助服务后，根据语音领导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额握有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单景观。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或临了一个交易日仍握有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时分为每 月、季、年度结果后 15 个就业日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额握有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单景观。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍握有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时分为每季度结果后 15 个就业日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额握有东谈主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单景观。公司在每年度结果后向定制年度纸质对账单且在年度内有交易的 投资东谈主寄送年度对账单，寄出时分为每年度结果后的 15 个就业日内。   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他景观主动向通过工银瑞信直销系统握有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书   本公司提供的对账单服务为基金份额握有东谈主场酬酢易的对账单，不提供基金份额握有东谈主 的场内交易（本基金是否支握场内交易，请以基金合同和招募诠释书辩论条件为准）对账单 服务，基金份额握有东谈主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、网上 服务等渠谈查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理辩论信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交易对账单记录信息属于个东谈主秘籍，如基金份 额握有东谈主采纳邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及辩论方式，并实时进行更新。因基金 份额握有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达纰谬，公司不承担任何职责。                               （3）本基金管理东谈主提 供的贵府邮寄服务原则上领受邮政平信邮寄方式，由公司托福具有邮政业务服务天资的第三 方进行处理，公司采取必要安全防护步调，但并分歧邮寄贵府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额握有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话苦求定制信息服务，基金管 理东谈主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额握有东谈主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的履行需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额握有东谈主定制的各类信息外，基金公司也会如期或不如期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额握有东谈主发送基金分成、投资者培植信息、节日致意、家具 引申过火他与家具、服务辩论的文告等信息。如基金份额握有东谈主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消辩论服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额握有东谈主提供本基金家具信息、基金投资文告、宏不雅式样分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件获取辩论资讯，基金份额握有东谈主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额握有东谈主瞻念察并同意基金管理东谈主可根据基金份额握有东谈主预留的个东谈主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP 等任一或多种方式或渠谈为基金份额握有东谈主提供 与基金份额握有东谈主辩论的账户服务文告、交易阐述文告、艰苦公告文告、行径音问、营销信 息、基金份额握有东谈主面貌等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘籍政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东谈主工服 务方式退订。   （四）对于连接方式 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                                         更新的招募诠释书   公司提供多种连接方式，供基金份额握有东谈主与公司实时疏浚，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额握有东谈主提供每天 24 小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具谋划、业务王法解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微 信自助交易）谋划等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天 24 小时自助语音服务，基金份额握有东谈主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额握有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999 按指 定键）进行语音留言，将辩论疑问、建议及辩论方式见告公司，基金管理东谈主在接收基金份额 握有东谈主服务需求后将在一个就业日内给予回复。   公司官方网站、手机 APP 和微投降务平台确立了“在线客服”栏目，基金份额握有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机 APP 或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行辩论业务谋划。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时分为每天 24 小时，内容包括：基金家具谋划、业务规 则解答及直销电子自助交易（含 APP、网上交易、微信自助交易）谋划等服务。   （2）智能客服：公司提供每天 24 小时自助谋划服务，基金份额握有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金家具、业务王法等方面内容进行自助谋划。   基金份额握有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将辩论疑问、建议及辩论方式见告公司，基金管理东谈主在接收基金份额握有东谈主服务需求 后将在一个就业日内给予回复。   （五）对于电子化交易   基金份额握有东谈主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24 小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、转化、撤单、分成方式变更及查询等业 务。电子化交易方式有：   网上交易：基金份额握有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基金 交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机 APP：操作通俗、应用活泼，基金份额握有东谈主可遍地随时通过手机 APP 办理业务。 下载方式：基金份额握有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过 App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募诠释书   微信交易：基金份额握有东谈主可通过关注“工银微金钱或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交易业务。   辩论基金管理东谈主直销电子自助交易具体王法请参考公司官方网站辩论公告和业务王法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额握有东谈主提供账户信息、交易信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/转化/如期定额查询招待器具、金钱俱乐部积分兑换、客户 行径参与和交流等服务。   （七）对于微投降务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供招待资讯、基金信息查询及投资者 培植等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金”（gyrx_20050621） 订阅号、 “工银微金钱” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs-2020）投教号， 已开立工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基 金”订阅号、 “工银微金钱”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额握有东谈主见地、建议或投诉受理   基金份额握有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠谈或方式对基金管理东谈主和销售机构提倡见地、建议或投诉。   （九）如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请辩论本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面意会了本招募诠释书。                   二十三、其他应透露事项              二十四、招募诠释书的存放及查阅方式   本基金招募诠释书存放在基金管理东谈主的办公场合和营业场合，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时天职取得上述文献的复制件或复印件。   基金管理东谈主保证文本的内容与公告的内容皆备一致。                     二十五、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金召募苦求的注册文献   （二）     《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金托管公约》   （四）法律见地书   （五）基金管理东谈主业务履历批件、营业派司 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金管理东谈主持公场合、营业场合，第（六）项 文献存放于基金托管东谈主的办公场合。基金投资者在营业时分可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时天职取得上述文献的复制件或复印件。                              工银瑞信基金管理有限公司                                 二〇二五年五月十六日 附件一   基金合同内容选录   一、基金份额握有东谈主、基金管理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额握有东谈主的权利与义务            《运作办法》过火他辩论规则，基金份额握有东谈主的权利包括但不限 于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章转让或者苦求赎回其握有的基金份额；   （4）按照规则要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开透露的基金信息贵府；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他辩论规则，基金份额握有东谈主的义务包括但不限 于：   （1）阐扬阅读并慑服《基金合同》、招募诠释书等信息透露文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受才调，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息透露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或转化款项及法律法例和《基金合同》所规则的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金损失或者《基金合同》阔别的有限职责；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书   （7）实行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因获取的欠妥得利；   （9）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管理东谈主的权利与义务            《运作办法》过火他辩论规则，基金管理东谈主的权利包括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》稳固运用并管理基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法例规则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照规则召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及辩论法律规则监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违背了《基 金合同》及国度辩论法律规则，应报告中国证监会和其他监管部门，并采取必要步调保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的辩论行径进行监督和处理；   （9）担任或托福其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并获取《基 金合同》规则的用度；   （10）依据《基金合同》及辩论法律规则决定基金收益的分拨有谋略；   （11）在《基金合同》约定的范围内，回绝或暂停受理申购、赎回或转化苦求；   （12）依照法律法例为基金的利益利用因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）以基金管理东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益利用诉讼权利或者实施其他法 律行径；   （14）采纳、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （15）在恰当辩论法律、法例的前提下，制订和治愈辩论基金认购、申购、赎回、转化、 非交易过户、转托管和收益分拨等的业务王法；   （16）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他辩论规则，基金管理东谈主的义务包括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以敦厚信用、严慎勤劳的原则管理和运用基金财产；   （4）配备填塞的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的计议方式 管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，保证所管理 的基金财产和基金管理东谈主的财产相互稳固，对所管理的不同基金阔别管理，阔别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他辩论规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取恰当合理的步调使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的规则，按辩论规则缱绻并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐文告；   （10）编制季度文告、中期文告和年度文告；   （11）严格按照《基金法》               、《基金合同》过火他辩论规则，履行信息透露及文告义务；   （12）保守基金营业秘密，不泄露基金投资计议、投资意向等。除《基金法》                                     、《基金合 同》过火他辩论规则另有规则外，在基金信息公开透露前应予隐秘，不向他东谈主泄露，因审计、 法律等外部专科照看人提供服务而向其提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨有谋略，实时向基金份额握有东谈主分拨基金 收益；   （14）按规则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他辩论规则召集基金份额握有东谈主大会或配合基 金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按规则保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他辩论贵府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在规则时分发出，况且保证投资者 鲁莽按照《基金合同》规则的时分和方式，随时查阅到与基金辩论的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到辩论贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、变现和分拨；   （19）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时文告中国证监会并文告基金 托管东谈主； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募诠释书   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理辩论基金事务的行 为承担职责；   （23）以基金管理东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他法律行径；   （24）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成顺利，基金 管理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期结果后   （25）实行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务            《运作办法》过火他辩论规则，基金托管东谈主的权利包括但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的规则安全营救基金财 产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基金合同》及 国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的情形，应报告中国证监 会，并采取必要步调保护基金投资者的利益；   （4）根据辩论市集王法，为基金开设资金账户、证券账户过火他投资所需账户，为基 金办理证券、期货交易资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他权利。            《运作办法》过火他辩论规则，基金托管东谈主的义务包括但不限于：   （1）以敦厚信用、勤劳尽责的原则握有并安全营救基金财产；   （2）建造挑升的基金托管部门，具有恰当要求的营业场合，配备填塞的、及格的老成 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书   （3）建立健全里面风险贬抑、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互稳固；对 所托管的不同的基金阔别确立账户，稳固核算，分账管理，保证不同基金之间在账户确立、 资金划拨、账册记录等方面相互稳固；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他辩论规则外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；   （5）营救由基金管理东谈主代表基金刚硬的与基金辩论的首要合同及辩论凭证；   （6）按规则开设基金财产的资金账户、证券账户和投资所需其他账户，按照《基金合 同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金营业秘密，除《基金法》、《基金合同》过火他辩论规则另有规则外，在 基金信息公开透露前赐与隐秘，不得向他东谈主泄露，因审计、法律等外部专科照看人提供服务而 向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主缱绻的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径辩论的信息透露事项；   （10）对基金财务管帐文告、季度文告、中期文告和年度文告出具见地，诠释基金管理 东谈主在各艰苦方面的运作是否严格按照《基金合同》的规则进行；如果基金管理东谈主有未实行《基 金合同》规则的行径，还应当诠释基金托管东谈主是否采取了恰当的步调；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他辩论贵府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按规则制作辩论账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或辩论规则向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过火他辩论规则，召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金管理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的规则监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的营救、清理、估价、变现和分拨；   （18）靠近结果、照章被打消或者被照章宣告停业时，实时文告中国证监会和银行监管 机构，并文告基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，喜悦担补偿职责，其补偿职责不因其 退任而免除；   （20）按规则监督基金管理东谈主按法律法例和《基金合同》规则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金管理东谈主追偿； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                   更新的招募诠释书   （21）实行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的范例和王法   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额握有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规则或基金合同另有约定外，基金份额握 有东谈主握有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额握有东谈主大会不建造日常机构。   （一）召开事由 当召开基金份额握有东谈主大会：   （1）阔别《基金合同》，但基金合同另有约定除外；   （2）更换基金管理东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）转化基金运作方式；   （5）治愈基金管理东谈主、基金托管东谈主的报答范例或提高销售服务费；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会范例；   （10）基金管理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或料到握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主（以 基金管理东谈主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就并吞事项书面要求召开基金份额握有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规则的其他应当召开基金份额握有东谈主大会 的事项。 利影响的情况下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握 有东谈主大会：   （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （2）治愈本基金的申购费率、调低赎回费或销售服务费或变更收费方式；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书   （4）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无内容性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化；   （5）加多、取消或治愈基金份额类别确立；   （6）在恰当辩论法律法例的前提下，基金管理东谈主、销售机构、登记机构在法律法例规 定的范围内治愈辩论基金认购、申购、赎回、转化、非交易过户、转托管等业务的王法；   （7）在法律法例或中国证监会允许的范围内推出新业务或服务；   （8）按照法律法例和《基金合同》规则不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告基金托管东谈主。 基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 额握有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提倡书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金管理东谈主决定不召集，代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提 出提议的基金份额握有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或料到代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、干 扰。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的文告时分、文告内容、文告方式 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 额握有东谈主大领路知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议景观；   （2）会议拟审议的事项、议事范例和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、送达时分和地点；   （5）会务常设辩论东谈主姓名及辩论电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 基金份额握有东谈主大会所采取的具体通信方式、托福的公证机关过火辩论方式和辩论东谈主、表决 见地寄交的截止时分和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主到指定地点对表决见地 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面文告基金管理东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决见地的计票进行监督。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决见地的 计票进行监督的，不影响表决见地的计票效率。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。 现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主大会，基金管理东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额握有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主握有基金份 额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释恰当法律法例、                          《基金合同》和会议文告的规则， 况且握有基金份额的凭证与基金管理东谈主握有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证显现，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额握有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召 集基金份额握有东谈主大会。重新召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日曩昔送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个就业日内贯穿公布辩论 领导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决见地的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文告规则的方式收取基金份额握 有东谈主的表决见地；基金托管东谈主或基金管理东谈主经文告不参加收取表决见地的，不影响表决效率；   （3）本东谈主顺利出具表决见地或授权他东谈主代表出具表决见地的，基金份额握有东谈主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主顺利出具表 决见地或授权他东谈主代表出具表决见地基金份额握有东谈主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时分的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主顺利出具表决见地或授权他东谈主 代表出具表决见地；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决见地的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决见地的代理东谈主出具的托福东谈主握 有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福解释恰当法律法例、《基金合同》和会议通 知的规则，并与基金登记机构记录相符。 面方式授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会并利用表决权；在会议召开方式上，本基金亦 可领受其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相团结的方式召开基金份额握有东谈主大 会，会议范例比照现场开会和通信方式开会的范例进行。基金份额握有东谈主不错领受书面、网 络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文告中列明。   （五）议事内容与范例   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法例及《基金 合同》规则的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额握有东谈主大会谋划的其他事项。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召聚合议的文告后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主握东谈主按照下列第（七）条文定范例笃定和公布监票 东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金 管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主握；如果基金管理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大 会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选 举产生又名基金份额握有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管理东谈主和基金托管 东谈主拒不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效率。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份解释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主姓名（或单元称号）和 辩论方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决截止日历后   （六）表决   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规则的须以相等决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、中国证监会另有规则或基金合同另 有约定外，转化基金运作方式、更换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、阔别《基金合同》、本基 金与其他基金合并以相等决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据解释，不然提交恰当会议通 知中规则的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头恰当会议文告规则的表 决见地视为灵验表决，表决见地暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募诠释书 见地的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议出手后告示在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额握有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行召集或大会天然 由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金管理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握 有东谈主大会的主握东谈主应当在会议出手后告示在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份 额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主握东谈主马上公布计票 结果。   （3）如果会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行重新盘点，重新盘点以 一次为限。重新盘点后，大会主握东谈主应当马上公布重新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决见地的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额握有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息透露办法》的辩论规则在指定绪论上 公告。如果领受通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实行顺利的基金份额握有东谈主大会的决议。 顺利的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管理东谈主、基金托管东谈主均有拘谨 力。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的非凡约定   若本基金实施侧袋机制，则辩论基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和侧袋份额 握有东谈主阔别握有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若辩论基金份额握有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）         ； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日辩论基金份额的二分之一（含二分之一）                                 ； 记日辩论基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时分的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）辩论基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； 举产生又名基金份额握有东谈主手脚该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额握有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应阔别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额握有东谈主进行表决，并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额握有东谈主大会的辩论规则以本节非凡约定内容为准，本 节莫得规则的适用本部分的辩论规则。   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事范例、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致辩论内 容被取消或变更的，基金管理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可顺利对本部天职容 进行修改和治愈，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、阔别与基金财产的计帐   （一）     《基金合同》的变更 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的 事项，由基金管理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 过之日起顺利，顺利后依照《信息透露办法》的辩论规则在指定绪论公告。   （二）     《基金合同》的阔别事由   有下列情形之一的，           《基金合同》应当阔别： 邻接的；   （三）基金财产的计帐 组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券、期货辩论业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的就业主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阔别情形出当前，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文告；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐文告进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐文告出具法 律见地书；   （6）将计帐文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共合理用度，计帐用度 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                         更新的招募诠释书 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有谋略，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的辩论首要事项须实时公告；基金财产计帐文告经具有证券、期货辩论业务 履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐文告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组 进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐文告登载在指定网站上，并将计帐文告领导性公告 登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及辩论文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》辩论的一切争议，如经友 好协商未能处置的，应提交中国海外经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁王法进 行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方当事东谈主具有拘谨力，除非仲裁裁 决另有规则，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，赓续针织、勤劳、尽责地履行基金 合同规则的义务，珍视基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统领并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场合 和营业场合查阅。 附件二   基金托管公约内容选录   一、托管公约当事东谈主   （一）基金管理东谈主   称号：工银瑞信基金管理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新汜博厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                     更新的招募诠释书   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准建造机关及批准建造文号：中国证监会证监基金字200593 号   组织景观：有限职责公司   注册老本：贰亿元东谈主民币   存续期间：握续计议   计议范围：基金召募、基金销售、资产管理及中国证监会许可的其他业务。   （二）基金托管东谈主   称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街 3 号   办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 A 座   邮政编码：100808   法定代表东谈主：郑国雨   成立时分：2007 年 3 月 6 日   批准建造机关及批准建造文号：中国银监会银监复2006484 号   基金托管业务批准文号：证监许可2009673 号   组织景观：股份有限公司   注册老本：991.61 亿元东谈主民币   存续期间：握续计议   计议范围：收受公众入款；披发短期、中期、永恒贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑和贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供保障箱服务；经中国银行业监督管理机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据辩论法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资范围、投资 对象进行监督。基金托管东谈主运用辩论本领系统，对基金履行投资是否恰当基金合同的约定进 行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围包括国债、央行单子、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期 融资券、超短期融资券、中期单子、次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、 可分离交易可转化债券的纯债部分、资产支握证券、国债期货、银行入款、同行存单、债券 回购、现款等金融器具，以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书   本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转化债券（可分离交易可转债的纯债部分除 外）、可交换债券。   本基金投资组搭伙产确立比例：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中 投资于中短借主题债券的比例不低于非现款基金资产的 80%，每个交易日日终在扣除国债期 货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握不低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年 以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短借主题债券是指剩余期限不卓绝三年的债券资产，主要包括国债、央 行单子、金融债、地方政府债、企业债、公司债、短期融资券、超短期融资券、中期单子、 次级债、政府支握机构债券、证券公司短期公司债券、可分离交易可转化债券的纯债部分等 金融器具，其中，剩余期限指距离到期日或回售日的期限，存在回售日的以回售日为准。   法律法例或监管机构以后允许本基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行恰当范例后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例衔命届时有师法律法例或辩论规则。   （二）基金托管东谈主根据辩论法律法例的规则及基金合同的约定，对基金投资比例进行监 督。基金托管东谈主按下述比例和治愈期限进行监督：   （1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中短借主题债券的 比例不低于非现款基金资产的 80%；   （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，应当保握不 低于基金资产净值的 5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的 10％；   （4）本基金管理东谈主管理的全部基金握有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券的 10％， 皆备按照辩论指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条件规则的比例限制；   （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支握证券的比例，不得卓绝基金资产净 值的 10％；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得卓绝基金资产净值的 20％；   （7）本基金握有的并吞(指并吞信用级别)资产支握证券的比例，不得卓绝该资产支握 证券范围的 10％；   （8）本基金管理东谈主管理的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支握证券，不得 卓绝其各类资产支握证券料到范围的 10％；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 AA 以上(含 AA)的资产支握证券。基金握有资产 支握证券期间，如果其信用等第着落、不再恰当投资范例，应在评级文告发布之日起 3 个月 内赐与全部卖出； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书   （10）本基金总资产不得卓绝基金净资产的 140%；   （11）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得卓绝基金资产净值 的 40%，本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最永恒限为 1 年，债券回购到期后 不得延期；   （12）本基金在职何交易日日终，握有的买入国债期货合约价值，不得卓绝基金资产净 值的 15%；在职何交易日日终，握有的卖放洋债期货合约价值不得卓绝基金握有的债券总市 值的 30%；在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得卓绝上一个 交易日基金资产净值的 30%；本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖放洋债期货合约价值，料到（轧差缱绻）占基金资产的比例不低于 80％；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值不得卓绝本基金资产净值的 15%；因证 券市集波动、基金范围变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金不恰当前款所规则比例限制的， 基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （14）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （15）法律法例及中国证监会规则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述投资限制第（2）             、（9）、                 （13）、                     （14）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的身分甚至基金投资比例不恰当上述规则投资比例的， 基金管理东谈主应当在 10 个交易日内进行治愈，但中国证监会规则的非凡情形除外。法律法例 另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同 的辩论约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托管东谈主对 基金的投资的监督与查验自基金合同顺利之日起出手。法律法例或监管部门另有规则的，从 其规则。   基金托管东谈主严格依照法律法例规则及基金合同、托管公约约定的监督范例对基金投资比 例进行监督，基金管理东谈主仍违背法律法例规则或基金合同约定的投资比例限制酿成基金财产 损失的，由基金管理东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担任何职责。   （三）基金托管东谈主根据辩论法律法例的规则及基金合同的约定对下述基金投资庇荫行径 进行监督。   根据法律法例的规则及基金合同的约定，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违背规则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职责的投资； 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规则的除外；   （5）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、主管证券交易价钱过火他不正直的证券交易行径；   （7）法律、行政法例和中国证监会规则庇荫的其他行径。   基金托管东谈主依照辩论法律法例、基金合同及托管公约约定履行了监督职责，基金管理东谈主 仍违背法律法例规则或基金合同约定的投资庇荫行径而酿成基金财产损失的，由基金管理东谈主 承担职责，基金托管东谈主不承担任何职责。   （四）基金托管东谈主依据辩论法律法例的规则和基金合同的约定对于基金关联投资限制进 行监督。   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过火控股激动、履行贬抑东谈主或者 与其有首要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当恰当本基金的投资主见和投资策略，衔命握有东谈主利益优先原则，预防利益阻塞， 建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱实行。辩论交易必须预先得到基 金托管东谈主同意，并按法律法例赐与透露。首要关联交易应提交基金管理东谈主董事会审议，并经 过三分之二以上的稳固董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。   根据法律法例辩论基金庇荫从事的关联交易的规则，基金管理东谈主和基金托管东谈主应预先相 互提供与本机构有控股关系的激动或与本机构有其他首要横蛮关系的公司名单过火更新，并 确保所提供的关联交易名单的信得过性、圆善性、全面性。基金管理东谈主有职责营救信得过、圆善、 全面的关联交易名单，并负责实时更新该名单。名单变更后基金管理东谈主应实时发送基金托管 东谈主，基金托管东谈主于 2 个就业日内进行向基金管理东谈主电话阐述已驰名单的变更。辩论交易必须 事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法例赐与透露。如果基金托管东谈主在运作中严格依摄影 关法律法例、基金合同及托管公约约定履行了监督职责，基金管理东谈主仍违纪进行关联交易， 并酿成基金资产损失的，由基金管理东谈主承担职责，基金托管东谈主不承担任何职责。   若基金托管东谈主发现基金管理东谈主与关联交易名单中列示的关联方进行法律法例庇荫基金 从事的关联交易时，基金托管东谈主应实时提醒并协助基金管理东谈主采取必要步调阻挠该关联交易 的发生，若基金托管东谈主采取必要步调后仍无法阻挠关联交易发生时，基金托管东谈主有权向中国 证监会文告。对于交易所场内已成交的违纪关联交易，基金托管东谈主应按辩论法律法例和交易 所王法的规则进行结算，同期向中国证监会文告。   （五）法律法例或监管部门对上述投资限制、投资庇荫等作出强制性治愈的，本基金应 当按照法律法例或监管部门的规则实行；如法律法例或监管部门修改或治愈上述投资限制、 投资庇荫性规则，且该等治愈或修改属于非强制性的，基金管理东谈主有权在履行恰当范例后按 照法律法例或监管部门治愈或修改后的规则实行，并应向投资者履行信息透露义务，但无需 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书 基金份额握有东谈主大会审议决定。   （六）基金托管东谈主根据辩论法律法例的规则及基金合同的约定，对基金管理东谈主参与银行 间债券市集进行监督。 市集交易时靠近的交易敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供经郑重采纳的、本基金适用的银行 间债券市集交易敌手名单，并按照审慎的风险贬抑原则在该名单中约定各交易敌手所适用的 交易结算方式。基金管理东谈主未按约定在基金投资运作前提供银行间债券市集交易敌手名单的， 基金托管东谈主不承担监督职责，由此酿成的损失基金托管东谈主不承担。基金托管东谈主在收到名单后 券市集交易敌手名单进行交易。基金管理东谈主不错如期对银行间债券市集交易敌手名单进行更 新，如基金管理东谈主根据市集情况需要临时治愈银行间债券市集交易敌手名单，应向基金托管 东谈主诠释原理，在与交易敌手发生交易前 2 个就业日内与基金托管东谈主阐述，基金托管东谈主于 1 个就业日内向基金管理东谈主电话阐述，新名单自基金托管东谈主阐述当日顺利。新名单顺利前已与 本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照公约进行结算。   如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主与不在名单内的银行间市集交易敌手进行交易，应实时 提醒基金管理东谈主打消交易，经提醒后基金管理东谈主仍实行交易并酿成基金资产损失的，基金托 管东谈主不承担职责，发生此种情形时，基金托管东谈主有权文告中国证监会。   基金管理东谈主负责对交易敌手的资信贬抑和交易方式进行贬抑，按银行间债券市集的交易 王法进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金 托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金托管东谈主应 实时提醒基金管理东谈主打消交易，基金管理东谈主仍不打消的，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何 损结怨职责，法律法例另有规则的除外。因交易敌手不履行合同酿成的基金财产的损失，基 金托管东谈主不承担职责，但有权文告中国证监会，法律法例另有规则的除外。   基金管理东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购交易时，需按交易敌手名单中约定的该交 易敌手所适用的交易结算方式进行交易。如果基金托管东谈主发现基金管理东谈主莫得按照预先约定 的成心于信用风险贬抑的交易方式进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金管理东谈主与交易对 手重新笃定交易方式。基金管理东谈主仍不重新笃定交易方式的，基金托管东谈主不承担由此酿成的 任何损结怨职责，法律法例另有规则的除外。   （七）基金托管东谈主根据辩论法律法例的规则及基金合同的约定，对基金管理东谈主采纳入款 银行进行监督。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书   基金投资银行如期入款的，基金管理东谈主应根据法律法例的规则及基金合同的约定，笃定 恰当条件的总共入款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资 银行入款的交易敌手是否恰当辩论规则进行监督。基金管理东谈主未按约定在投资银行如期入款 前提供入款银行名单的，基金托管东谈主不承担监督职责，由此酿成的损失基金托管东谈主不承担。   本基金投资银行入款应恰当如下规则： 务账目及核算的信得过、准确。 议，明确基金管理东谈主和基金托管东谈主在办理基金投资银行入款业务中的权利义务，以确保基金 财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当权益。 账户贵府、投资指示、入款证实书等辩论文献，切实履行托管职责。                                     《运作办 法》等辩论法律法例，以及国度辩论账户管理、利率管理、支付结算等的各项规则。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主在采纳入款银行时有违背辩论法律法例的规则及基金合同 的约定的行径，应实时以书面景观文告基金管理东谈主在 10 个就业日内纠正。基金管理东谈主对基 金托管东谈主文告的违纪事项未能在 10 个就业日内纠正的，基金托管东谈主应文告中国证监会。基 金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违游记径，应立即文告中国证监会，同期文告基金管理东谈主在 不承担任何职责。   （八）基金托管东谈主根据辩论法律法例的规则及基金合同的约定，对基金资产净值缱绻、 各类基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分拨、辩论信 息透露、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。   如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将空虚的事迹表现数据印制在宣传推介材 料上，则基金托管东谈主对此不承担任何职责，并将在发现后立即文告中国证监会。   （九）基金托管东谈主发现基金管理东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作中违背法律法 规、基金合同和本托管公约的规则，应实时以书面景观文告基金管理东谈主限期纠正。基金管理 东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金管理东谈主收到文告后应鄙人一就业日前及 时查对并以书面景观给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，诠释违 规原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东谈主有权随 时对文告县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对基金托管东谈主文告的违纪事项未 能在上述规如期限内纠正的，基金托管东谈主有权文告中国证监会。 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募诠释书   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政法例和其他辩论规则，或者违背基金 合同约定的，应当回绝实行，立即文告基金管理东谈主实时改正。如基金管理东谈主回绝改正的，基 金托管东谈主有权文告中国证监会   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据交易范例已经顺利的指示违背法律、行政法例和其他有 关规则，或者违背基金合同约定的，应当立即文告基金管理东谈主，并实时向中国证监会文告。   （十）对基金托管东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督文告的事项，基金管理 东谈主应积极配合提供辩论数据贵府和轨制等。   （十一）基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要作恶、违游记径，应实时文告中国证监会， 同期文告基金管理东谈主限期纠正，并将纠正结果文告中国证监会。基金管理东谈主无正直原理，拒 绝、阻碍对方根据本公约规则利用监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍对方进行灵验监督， 情节严重或经基金托管东谈主提倡教导仍不改正的，基金托管东谈主应文告中国证监会。   三、基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基 金托管东谈主安全营救基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、实时、 准确复核基金管理东谈主缱绻的基金资产净值、各类基金份额净值，根据基金管理东谈主指示办理清 算交收且如遭遇问题应实时反馈、辩论信息透露和监督基金投资运作是否对非公开信息隐秘 等行径。   基金管理东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主营救的基金资产进行核查。基金托管东谈主应积极 配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交辩论贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的 圆善性和信得过性，在规则时天职回复基金管理东谈主并改正。   （二）基金管理东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、未 实行或无故延伸实行基金管理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》、基金 合同、本公约过火他辩论规则时，应实时以书面景观文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主 收到文告后应鄙人一就业日前实时查对并以书面景观给基金管理东谈主发出回函，诠释违纪原因， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金管理东谈主有权随时对文告县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于： 提交辩论贵府以供基金管理东谈主核查托管财产的圆善性和信得过性，在规则时天职回复基金管理 东谈主并改正等。基金管理东谈主有权要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   （三）基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违游记径，应实时文告中国证监会和银行业监 督管理机构，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果文告中国证监会。基金托管东谈主无 正直原理，回绝、阻碍对方根据本公约规则利用监督权，或采取拖延、诈骗等技能妨碍对方 进行灵验监督，情节严重或经基金管理东谈主提倡教导仍不改正的，基金管理东谈主应文告中国证监 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 会。   四、基金财产的营救   （一）基金财产营救的原则 分、分拨基金的任何财产。如果基金财产在基金托管东谈主营救期间损坏、灭失的，应由该基金 托管东谈主承担补偿职责。 需账户。 他基金的托管业求实行严格的分账管理，确保基金财产的圆善与稳固。 定营救基金财产。 金托管东谈主无法从公开信息或基金管理东谈主提供的书面贵府中获取到账日历信息的，应由基金管 理东谈主负责与辩论当事东谈主笃定到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户 的，基金托管东谈主应实时文告并配合基金管理东谈主采取步调进行催收。由此给基金财产酿成损失 的，基金管理东谈主应负责向辩论当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担任何职责。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 结果前，任何东谈主不得动用。灵验认购款项在基金召募期内产生的利息将折合成基金份额，归 基金份额握有东谈主总共。基金召募期产生的利息以登记机构的记录为准。 份额握有东谈主东谈主数恰当《基金法》、               《运作办法》等辩论规则后，基金管理东谈主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东谈主为本基金开立的基金银行账户，基金托管东谈主在收到资金当日出具 辩论解释文献，基金管理东谈主在规则时天职，遴聘具有从事证券辩论业务履历的管帐师事务所 进行验资，出具验资文告，验资文告中需对基金召募的资金进行阐述。出具的验资文告由参 加验资的 2 名或 2 名以上中国注册管帐师署名方为灵验。 款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金银行账户的开立和管理 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                更新的招募诠释书 理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主营救和使用。本基 金的一切货币出入行径，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款， 均需通过本基金的银行账户进行。 管理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基 金业务除外的行径。   （四）基金证券交收账户和结算备付金账户的开立和管理 基金托管东谈主与本基金联名的证券账户，账户称号以履行开立为准。 管理东谈主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的行径。 以本基金的口头在基金托管东谈主托管系统中开立二级结算备付金账户，并代表所托管的基金完 成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法东谈主计帐就业，基金管理东谈主应赐与积极协助。结 算备付金的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的规则实行。 用由基金管理东谈主负责。 的投资业务，波及辩论账户的开设、使用的，按辩论规则开设、使用并管理；若无辩论规则， 则基金托管东谈主应当比照并慑服上述对于账户开设、使用的规则。   （五）债券托管账户的开设和管理   基金合同顺利后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限职责公司的有 关规则，在中央国债登记结算有限职责公司、银行间市集计帐所股份有限公司开立债券托管 与结算账户并报中国东谈主民银行备案，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东谈主和 基金托管东谈主同期代表基金刚硬宇宙银行间债券市集债券回购主公约，公约正本由基金托管东谈主 营救，公约副本由基金管理东谈主保存。   （六）其他账户的开立和管理 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书 管理东谈主和基金托管东谈主商议后由基金托管东谈主负责开立。新账户按辩论王法使用并管理。   （七）基金财产投资的辩论有价凭证等的营救   基金财产投资的辩论什物证券、银行如期入款证实书等有价凭证由基金托管东谈主负责妥善 营救，营救凭证由基金托管东谈主握有，其中什物证券由基金托管东谈主存放于托管银行的营救库， 应与非本基金的其他什物证券分开营救；也可存入登记结算机构的代营救库。什物证券的购 买和转让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主履行灵验贬抑下的实 物证券在基金托管东谈主营救期间的损坏、灭失，由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托 管东谈主对基金托管东谈主除外机构履行灵验贬抑的证券过火他基金财产不承担营救职责。   （八）与基金财产辩论的首要合同的营救   由基金管理东谈主代表基金签署的、与基金辩论的首要合同的原件阔别由基金管理东谈主、基金 托管东谈主营救，辩论业务范例另有限制除外。除公约另有规则外，基金管理东谈主在代表基金签署 与基金辩论的首要合同期应保证基金一方握有两份以上的正本，以便基金管理东谈主和基金托管 东谈主至少各握有一份正本的原件。基金管理东谈主应在首要合同签署后实时以加密方式或两边同意 的其他方式将首要合同传真给基金托管东谈主，并在 10 个就业日内将正本送达基金托管东谈主处。 首要合同的营救期限为基金合同阔别后 15 年。对于无法取得二份以上的正本的，基金管理 东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内， 合同原件不得滚动。   五、基金资产净值缱绻和管帐核算   （一）基金资产净值的缱绻及复核范例   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   基金份额净值是指缱绻日基金资产净值除以该缱绻日基金份额余额后的数值。   基金份额净值的缱绻，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此产生的舛误 计入基金财产。国度另有规则的，从其规则。   基金管理东谈主应每个就业日对基金资产估值。但基金管理东谈主根据法律法例或基金合同的规 定暂停估值时除外。   基金管理东谈主每个就业日对基金资产估值后，将各类基金份额净值结果发送基金托管东谈主， 经基金托管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按规则对外公布。   （二）基金资产估值方法和非凡情形的处理 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金               更新的招募诠释书   本基金的估值日为本基金辩论的证券、期货交易场合的交易日以及国度法律法例规则需 要对外透露基金净值的非交易日。   基金所领有的债券、国债期货、同行存单和银行入款本息、应收款项、资产支握证券、 其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未发生影响证券价 格的首要事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重 大变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考相似投资品种的现行市价及 首要变化身分，治愈最近交易市价，笃定公允价值。                                       ，选 取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。 市未实行净价交易的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全 价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值；估值日莫得交易 的，且最近交易日后经济环境未发生首要变化，按最近交易日债券收盘价或第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的 净价进行估值。如最近交易日后经济环境发生了首要变化的，可参考相似投资品种的现行市 价及首要变化身分，治愈最近交易市价，笃定公允价值。 交易所上市的资产支握证券，领受估值本领笃定公允价值，在估值本领难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。   （2）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，以 活跃市集上未经治愈的报价手脚计量日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表计量日公允 价值的情况下，对市集报价进行治愈以阐述计量日的公允价值；对于不存在市集行径或市集 行径很少的情况下，领受估值本领笃定其公允价值。   （3）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书 相应品种当日的惟一估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在彰着相反，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （4）并吞债券同期在两个或两个以上市集交易的，按债券所处的市集阔别估值。   （5）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的， 且最近交易日后经济环境未发生首要变化的，领受最近交易日结算价估值。   （6）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采取的第 三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）其他资产按法律法例或监管机构辩论规则进行估值。   （8）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理东谈主不错领受舞动订价机制，以确 保基金估值的公谈性。   （9）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不成客不雅反应其公允价值的，基金管理东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （10）辩论法律法例以及监管部门有强制规则的，从其规则。如有新增事项，按国度最 新规则估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、范例及辩论法 律法例的规则或者未能充分珍视基金份额握有东谈主利益时，应立即文告对方，共同查明原因， 两边协商处置。   根据辩论法律法例，基金资产净值缱绻和基金管帐核算的义务由基金管理东谈主承担。本基 金的基金管帐职责方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金辩论的管帐问题，如经辩论各方 在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的见地，按照基金管理东谈主对基金资产净值的缱绻 结果对外赐与公布。   （1）基金管理东谈主或基金托管东谈主按估值方法的第（9）项进行估值时，所酿成的舛误不作 为基金资产估值纰谬处理。   （2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、期货公司及登记结算公司发送的 数据纰谬等，基金管理东谈主和基金托管东谈主天然已经采取必要、恰当、合理的步调进行查验，但 未能发现纰谬的，由此酿成的基金资产估值纰谬，基金管理东谈主和基金托管东谈主免除补偿职责。 但基金管理东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必要的步调摒除或削弱由此酿成的影响。   （三）估值纰谬的处理方式   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、恰当、合理的步调确保基金资产估值的准确性、 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书 实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值纰谬时，视为基金份 额净值纰谬。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾酿成估值纰谬，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的职责东谈主应当对由于该 估值纰谬遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值纰谬处理原则”给予补偿， 承担补偿职责。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据缱绻差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值纰谬职责方应实时和洽各方， 实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承担；由于估值纰谬职责方未 实时更正已产生的估值纰谬，给当事东谈主酿成损失的，由估值纰谬职责方对顺利损失承担补偿 职责；若估值纰谬职责方已经积极和洽，况且有协助义务确当事东谈主有填塞的时分进行更正而 未更正，则其应当承担相应补偿职责。估值纰谬职责方支吾更正的情况向辩论当事东谈主进行确 认，确保估值纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的职责方对辩论当事东谈主的顺利损失负责，分歧障碍损失负责，况且仅对 估值纰谬的辩论顺利当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值纰谬而获取欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值纰谬 职责方仍支吾估值纰谬负责。如果由于获取欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值纰谬职责方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对获取欠妥得利确当事东谈主享有要求托付欠妥得利的权利；如果获取 欠妥得利确当事东谈主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的补偿 额加上已经获取的欠妥得利返还的总和卓绝其履行损失的差额部分支付给估值纰谬职责方。   （4）估值纰谬治愈领受尽量还原至假定未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，辩论确当事东谈主应当实时进行处理，处理的范例如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明总共确当事东谈主，并根据估值纰谬发生的原因笃定 估值纰谬的职责方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值纰谬酿成的损失进行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东谈主协商的方法由估值纰谬的职责方进行更正和补偿 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书 损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值纰谬的更正向辩论当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值缱绻出现纰谬时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的步调小心损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；纰谬偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主应当公告。   （3）当基金份额净值缱绻差错给基金和基金份额握有东谈主酿成损失需要进行补偿时，基 金管理东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的职责，经阐述后按以下条件进行补偿： 在对等基础上充分谋划后，尚不成达成一致时，按基金管理东谈主的建议实行，由此给基金份额 握有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。 额握有东谈主酿成损失的，应根据法律法例的规则对投资者或基金支付补偿金，就履行向投资者 或基金支付的补偿金额，基金管理东谈主与基金托管东谈主按照罪戾进度各自承担相应的职责。 尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基金管理东谈主的缱绻结果对 外公布，由此给基金份额握有东谈主和基金酿成的损失，由基金管理东谈主负责赔付。                                    ，进而导致 基金份额净值缱绻纰谬而引起的基金份额握有东谈主和基金财产的损失，由基金管理东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有规则的，从其规则处理。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 基金管理东谈主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度辩论部门规则的管帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金管理东谈主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐文告。基金管理东谈主、基金托管东谈主阔别 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                  更新的招募诠释书 独马上确立、记录和营救本基金的全套账册。若基金管理东谈主和基金托管东谈主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而 影响到基金资产净值的缱绻和公告的，以基金管理东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与文告的编制和复核   基金管理东谈主应当实时编制并对外提供信得过、圆善的基金财务管帐文告。月度报表的编制， 基金管理东谈主应于每月晦了后 5 就业日内完成；招募诠释书在基金合同顺利后每 6 个月更新并 公告一次，于该等期间届满后 45 日内公告。季度文告应在每个季度结果之日起 15 个就业日 内完成季度文告编制并赐与公告；半年度文告在管帐年度半年终了后 60 日内完成半年度报 告编制并赐与公告；年度文告在管帐年度结果后 90 日内完成年度文告编制并赐与公告。基 金年度文告的财务管帐文告应当经过审计。基金合同顺利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不 编制当期季度文告、半年度文告或者年度文告。   基金管理东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在 收到后应在 3 个就业日内进行复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在季度 文告完成当日，将辩论文告提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个就业日内完 成复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主在半年度文告完成当日，将辩论报 告提供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 日内完成复核，并将复核结果书面通 知基金管理东谈主。基金管理东谈主在年度文告完成当日，将辩论文告提供基金托管东谈主复核，基金托 管东谈主应在收到后 45 日内完成复核，并将复核结果书面文告基金管理东谈主。基金管理东谈主和基金 托管东谈主之间的上述文献来回均以传真是方式或两边约定的其他方式进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行治愈，治愈以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基 金管理东谈主的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金管理东谈主提供的文告上加盖托管业 务部业务专用章或者出具加盖托管业务部门公章的复核见地书，两边各自留存一份。如果基 金管理东谈主与基金托管东谈主不成于应当发布公告之日之前就辩论报抒发成一致，基金管理东谈主有权 按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就辩论情况报中国证监会备案。   （八）基金管理东谈主应在编制季度文告、半年度文告或者年度文告之前向基金托管东谈主提供 基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额握有东谈主名册的登记与营救   本基金的基金管理东谈主和基金托管东谈主须阔别妥善营救的基金份额握有东谈主名册，包括基金合 同顺利日、基金合同阔别日、基金权益登记日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年 6 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                    更新的招募诠释书 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册的内容至少应包括握有 东谈主的称号和握有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册由登记机构编制，由基金管理东谈主审核并提交基金托管东谈主营救。基金 托管东谈主有权要求基金管理东谈主提供基金份额握有东谈主名册，基金管理东谈主应实时提供，不得拖延或 回绝提供。   基金管理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额握有东谈主名册。每年 6 月 30 日和 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册应于下月前十个就业日内提交；基金合同顺利日、基金合同阔别日、 基金权益登记日、基金份额握有东谈主大会权益登记日等波及到基金艰苦事项日历的基金份额握 有东谈主名册应于发诞辰后十个就业日内提交。   基金管理东谈主和基金托管东谈主应妥善营救基金份额握有东谈主名册，保存期限为 15 年。基金托 管东谈主不得将所营救的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应慑服隐秘 义务。若基金管理东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善营救基金份额握有东谈主名册，应按有 关法例规则各自承担相应的职责。   七、争议处置方式   因本公约产生或与之辩论的争议，两边当事东谈主应通过协商、统一处置，协商、统一不成 处置的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按 照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是末端的，对当事 东谈主均有拘谨力。除非仲裁裁决另有规则，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续针织、勤劳、 尽责地履行基金合同和本托管公约规则的义务，珍视基金份额握有东谈主的正当权益。   本公约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管公约的变更、阔别与基金财产的计帐   （一）托管公约的变更范例   本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约进行修改。修改后的新公约，其内容不得与 基金合同的规则有任何阻塞。基金托管公约的变更应报中国证监会备案。   （二）基金托管公约阔别的情形   （三）基金财产的计帐 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金                 更新的招募诠释书 产计帐小组，基金管理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 从事证券辩论业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的就业主谈主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管公约规则的义务，珍视基金份额握有东谈主的正当权益。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》阔别情形出当前，由基金财产计帐小组统依然受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐文告；   （5）遴聘管帐师事务所对计帐文告进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐文告出具法 律见地书；   （6）将计帐文告报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨有谋略，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的辩论首要事项须实时公告；基金财产计帐文告料理帐师事务所审计并由律 师事务所出具法律见地书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐报 告报中国证监会备案后 5 个就业日内由基金财产计帐小组进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及辩论文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。   注：本基金信息透露事项以法律法例规则及基金合同“第十八部分 基金的信息透露” 约定的内容为准。若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的辩论安排见基金合同和招 工银瑞信尊利中短债债券型证券投资基金         更新的招募诠释书 募诠释书的规则。

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